二、多項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行公司治理是指(　)之間的相互關(guān)系。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、股東

　　2、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，董事會(huì)的總體職責(zé)有(　)。

　　A、審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施情況

　　B、審核風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的實(shí)施情況

　　C、監(jiān)督公司治理的實(shí)施情況

　　D、監(jiān)督企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況

　　E、監(jiān)督高管層

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因(　)而變。

　　A、銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化

　　B、銀行規(guī)模擴(kuò)張

　　C、銀行的資產(chǎn)狀況

　　D、銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E、銀行外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境

　　4、銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括(　)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、業(yè)務(wù)管理層

　　5、董事會(huì)除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的(　)。

　　A、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

　　B、風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策

　　D、股東的流動(dòng)情況

　　E、資本規(guī)劃

　　6、下列各項(xiàng)中，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的有(　)。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、高級(jí)管理層

　　D、工會(huì)

　　E、職工代表大會(huì)

　　7、商業(yè)銀行高級(jí)管理層開展經(jīng)營管理活動(dòng)的依據(jù)是(　)。

　　A、商業(yè)銀行章程

　　B、董事會(huì)授權(quán)

　　C、商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D、商業(yè)銀行總行行長要求

　　E、股東大會(huì)的授權(quán)

　　8、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級(jí)管理人員

　　E、實(shí)際控制人

　　9、商業(yè)銀行的薪酬包括(　)。

　　A、基本薪酬

　　B、績效薪酬

　　C、中長期激勵(lì)

　　D、福利性收入

　　E、非貨幣的權(quán)益

　　10、商業(yè)銀行員工的福利性收入包括(　)。

　　A、商業(yè)銀行為員工支付的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

　　B、商業(yè)銀行為員工支付的住房公積金

　　C、商業(yè)銀行給員工支付的業(yè)務(wù)提成

　　D、商業(yè)銀行給員工的津補(bǔ)貼

　　E、商業(yè)銀行給員工的績效薪酬

　　11、銀行的薪酬管理體系包括(　)。

　　A、薪酬管理制度

　　B、績效考核指標(biāo)體系

　　C、市場紀(jì)律約束

　　D、薪酬保險(xiǎn)制度

　　E、違約金制度

　　12、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)是商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)體系的構(gòu)成之一，下列各項(xiàng)中屬于風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風(fēng)險(xiǎn)率

　　13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、基層員工

　　14、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與(　)等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

　　A、管理模式

　　B、存續(xù)年限

　　C、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　D、產(chǎn)品復(fù)雜程度

　　E、風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　15、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(　)。

　　A、內(nèi)控制度

　　B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　C、信息系統(tǒng)

　　D、崗位設(shè)置

　　E、會(huì)計(jì)核算

　　16、商業(yè)銀行健全的內(nèi)部控制保障體系的主要要素有(　)。

　　A、信息系統(tǒng)控制

　　B、報(bào)告機(jī)制

　　C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

　　D、考評(píng)管理

　　E、內(nèi)控文化

　　17、下列各項(xiàng)中，能體現(xiàn)出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性面臨巨大挑戰(zhàn)的有(　)。

　　A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化

　　B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)日益國際化

　　C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜

　　D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員越來越多

　　E、合規(guī)失效的事件不斷暴露

　　18、為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B、建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實(shí)行股份制經(jīng)營

　　19、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機(jī)構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　20、商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括(　)。

　　A、特定政策和程序的實(shí)施

　　B、特定政策和程序的評(píng)價(jià)

　　C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D、合規(guī)性測(cè)試

　　E、合規(guī)性培訓(xùn)與教育