第十一章 公司治理、內部控制與合規(guī)管理

　　一、單項選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　A、日益擴大的銀行業(yè)務范圍

　　B、優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C、健全的公司股權結構

　　D、有效的公司治理

　　2、巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A、《加強銀行公司治理的原則》

　　B、《巴塞爾協(xié)議》

　　C、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應當積極審查薪酬體系的設計及運行情況的機構是(　)。

　　A、人力資源管理部門

　　B、股東會

　　C、董事會

　　D、監(jiān)事會

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎通關 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　4、股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、決策反饋機制

　　D、自上而下決策

　　5、對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任的是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　6、董事會臨時會議的召開程序由(　)規(guī)定。

　　A、股東大會

　　B、董事會議事規(guī)則

　　C、商業(yè)銀行章程

　　D、監(jiān)事會

　　7、(　)是商業(yè)銀行的內部監(jiān)督機構。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、工會

　　8、負責對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告最終評價結果并通報股東大會的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、獨立董事

　　D、控股股東

　　9、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不得高于其薪酬總額的(　)。

　　A、20%

　　B、35%

　　C、50%

　　D、60%

　　10、中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期至少為(　)年。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　11、高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　12、內部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　13、內部控制得以有效實施的前提是(　)。

　　A、極大的業(yè)務規(guī)模

　　B、良好的治理結構

　　C、良好的經(jīng)濟效益

　　D、科學的員工結構

　　14、負責建立和完善內部組織機構，采取相應的風險控制措施，對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　15、當前，銀行業(yè)金融機構普遍實施(　)的合規(guī)管理做法。

　　A、利潤為本

　　B、創(chuàng)新為本

　　C、風險為本

　　D、企業(yè)文化為本