第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　一、單項選擇題

　　1 、(　)是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等做出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。

　　A、獨立董事制度

　　B、董事會議事規(guī)則

　　C、銀行章程

　　D、員工手則

　　2 、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，(　)對銀行總體負(fù)責(zé)。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、監(jiān)事會

　　D、獨立董事

　　3 、股東大會年會應(yīng)當(dāng)由(　)召集和召開。

　　A、普通股股東

　　B、優(yōu)先股股東

　　C、董事會

　　D、監(jiān)事會

　　4 、不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事是(　)。

　　A、執(zhí)行董事

　　B、非執(zhí)行董事

　　C、獨立董事

　　D、特別董事

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　　5 、董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的(　)通過才有效。

　　A、三分之一

　　B、過半數(shù)

　　C、三分之二

　　D、全體

　　6 、監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(　)次。

　　A、一

　　B、二

　　C、三

　　D、四

　　7 、監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、獨立董事

　　D、股東大會

　　8 、(　)是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績報酬和增收節(jié)支報酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果來確定。

　　A、固定薪酬

　　B、績效薪酬

　　C、津貼補(bǔ)貼

　　D、中長期激勵

　　9 、商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的(　)以上應(yīng)采取延期支付的方式。

　　A、40%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　10 、商業(yè)銀行績效薪酬發(fā)放的依據(jù)是(　)。

　　A、業(yè)務(wù)能力

　　B、工作時間

　　C、工作年限

　　D、績效考核指標(biāo)體系

　　11 、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　12 、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)的是(　)。

　　A、工會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、普通員工

　　13 、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險指的是(　)。

　　A、信用風(fēng)險

　　B、市場風(fēng)險

　　C、合規(guī)風(fēng)險

　　D、操作風(fēng)險

　　14 、在商業(yè)銀行的合規(guī)管理中，(　)應(yīng)在相關(guān)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

　　A、審計部門

　　B、風(fēng)險部門

　　C、合規(guī)管理部門

　　D、業(yè)務(wù)創(chuàng)新部門

　　15 、商業(yè)銀行的合規(guī)管理計劃應(yīng)以(　)為本。

　　A、創(chuàng)新

　　B、風(fēng)險

　　C、盈利

　　D、流動性