二、判斷題

　　1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(×)

　　2.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。( √)

　　3.客戶海鮮風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征、通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不現(xiàn)措施的過程。( √ )

　　4.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。( √ )

　　5.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(×)

　　6.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。(×)

　　7.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。( √ )

　　8.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种�機構(gòu)報告可疑行為。( √ )

　　9. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。( √ )

　　10.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(×)

　　11.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首先將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。( √ )

　　12.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(×)

　　13.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。( √ )

　　14.為確�？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(×)

　　15.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。( √ )

　　16.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(×)

　　17.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。( √ )

　　18.按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(×)

　　19.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。(×)

　　20.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(×)

　　21.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。( √ )

　　22.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的 “保存”(×)

　　23.內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。( √ )

　　24.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(×)

　　25.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。( √ )

　　26.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。( √ )

　　27.將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。( √ )

　　28.客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，按照風(fēng)險程度分配資源。( √ )

　　29.承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)機構(gòu)，只包括證券公司和期貨公司。(×)

　　30.金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。( √ )

　　31.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。( √ )

　　32.金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢主管部門指定的機構(gòu)。(×)

　　33.金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的交易檢測標準，并對其有效性負責(zé)。( √ )

　　34.人民檢查院依照法律規(guī)定獨立行使檢察權(quán)，不受各級人大、行政機關(guān)、社會團體和個人的干涉。(×)

　　35中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接或間接認購、包銷國債和其他政府債券。(×)