281.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》(銀發(fā)【2010】48號(hào))為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是( D )。

　　A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。

　　B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

　　C反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

　　D 對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易。

　　282.《反洗錢法》規(guī)定，( C )可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

　　A 最高人民法院

　　B 公安部

　　C中國人民銀行

　　D 保監(jiān)會(huì)

　　283.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是( B )。

　　A 洗錢金額的大小不同

　　B 社會(huì)危害的大小不同

　　C洗錢次數(shù)的多少不同

　　D 洗錢的手段不同

　　284.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的( B )。

　　A 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

　　B 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

　　C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

　　D 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

　　285.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心的管理制度的是( A ).

　　A 大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　B 反洗錢績(jī)效考核制度

　　C反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

　　D 反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

　　286.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是( D )

　　A 實(shí)事求是

　　B 規(guī)范管理

　　C嚴(yán)進(jìn)寬出

　　D 了解你的客戶

　　287.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含( B )。

　　A 事前預(yù)防

　　B 事前控制

　　C事后監(jiān)督

　　D 事后糾正

　　288.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級(jí)

　　A 風(fēng)險(xiǎn)

　　B 客戶

　　C VIP

　　D 服務(wù)

　　289.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于( C )。

　　A 一級(jí)

　　B 二級(jí)

　　C三級(jí)

　　D 四級(jí)

　　290.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括( B )

　　A 要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

　　B 把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)

　　C 要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

　　D 要與金融機(jī)構(gòu)我經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

　　291.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在( D )方面的反洗錢職責(zé)。

　　A 可疑交易報(bào)告 B 宣傳培訓(xùn) C 交易資料保存 D 客戶身份識(shí)別

　　292.反省錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是( B )。

　　A 大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

　　B 客戶身份識(shí)別

　　C 客戶身份資料和交易記錄保存

　　D 反洗錢監(jiān)督檢查

　　293.( A )是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。

　　A 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

　　B 進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品的精神藥物公約

　　C 打擊跨國際組織犯罪公約

　　D 反腐敗公約

　　294.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)( C)。

　　A 建立客戶身份識(shí)別制度

　　B 客戶身份資料交易記錄保存制度

　　C 持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

　　D 大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　295.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)( B )方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

　　A 合規(guī)方法

　　B 風(fēng)險(xiǎn)為本方法

　　C 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

　　D 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

　　296.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了( A )的發(fā)展脈絡(luò)。

　　A 毒品犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　B黑社會(huì)性質(zhì)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　C恐怖活動(dòng)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　D貪污賄賂犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　297.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素( A )。

　　A 信用

　　B 地域

　　C業(yè)務(wù)

　　D 行業(yè)

　　298.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)( A )批準(zhǔn)可以采取。

　　A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

　　B國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　C國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　D 國務(wù)院總理

　　299.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的( D )。

　　A 經(jīng)營管理

　　B 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C業(yè)務(wù)流程

　　D 業(yè)績(jī)指標(biāo)

　　300.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由( A )發(fā)布。

　　A 聯(lián)合國

　　B 亞太反洗錢組織

　　C FATF

　　D 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

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