一、單選題

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》的要求：保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在( )以上。

　　A.3萬元

　　B.4萬元

　　C.5萬元

　　D.6萬元

　　2.商業(yè)銀行應詳細記錄理財業(yè)務人員的培訓方式、培訓時間及考核結(jié)果等，未達到培訓要求的理財業(yè)務人員應( )。

　　A.暫停從事個人理財業(yè)務活動

　　B.在繼續(xù)個人理財業(yè)務活動的同時接受再培訓

　　C.取消銀行業(yè)從業(yè)資格

　　D.取消個人理財業(yè)務活動資格

　　3.下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品的管理銷售的做法，錯誤的是( )。

　　A.為非保證收益理財產(chǎn)品確定的銷售起點金額不高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)

　　B.確定不同的理財產(chǎn)品的起點銷售金額

　　C.建立銷售任何理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　4.若客戶的年度收入為15萬元，年儲蓄目標為5萬元，則年度支出預算為( )萬元。

　　A.10 B.15

　　C.20 D.25

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　5.證券投資基金財產(chǎn)可以用于( )。

　　A.向他人提供擔保

　　B.從事承擔無限責任的投資

　　C.向他人貸款

　　D.投資上市交易的無擔保債券

　　6.從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行不應當( )。

　　A.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務

　　B.定期披露投資風險狀況

　　C.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

　　D.詳細告知投資者投資計劃

　　7.下列關(guān)于代理的說法，錯誤的是( )。

　　A.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　B.法人可以通過代理人實施民事法律行為

　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實施民事法律行為

　　D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

　　8.根據(jù)莫迪利亞尼等人的生命周期理論，處于青年成長期的投資人的理財策略是( )。

　　A.將富余的消費資金轉(zhuǎn)換成銀行存款

　　B.投資政府債券

　　C.保守的理財策略

　　D.投資股票等高成長性產(chǎn)品

　　9.在人的生命周期四個階段中，處在( )的投資人的理財理念是“快速增加資本積累”。

　　A.中年穩(wěn)健期

　　B.青年成長期

　　C.少年成長期

　　D.退休養(yǎng)老期

　　10.假設某金融資產(chǎn)下一年在經(jīng)濟繁榮時收益率是20%，在經(jīng)濟衰退時收益率將是-20%，在經(jīng)濟狀況正常時收益率是10%，以上三種經(jīng)濟情況出現(xiàn)的概率分別是0.2、0.2、0.6，那么，該金融資產(chǎn)下一年的期望收益率為( )。

　　A.15% B.6%

　　C.10% D.20%

　　11.下列屬于金融市場客體的是( )。

　　A.居民個人

　　B.金融機構(gòu)

　　C.貨幣頭寸

　　D.會計師事務所

　　12.下列關(guān)于基金當事人地位與責任的說法，錯誤的是( )。

　　A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

　　B.管理人對基金運營收益承擔投資風險

　　C.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D.投資人對基金運營收益享有收益權(quán)

　　13.緊急預備金的來源不包括( )。

　　A.活期存款

　　B.貨幣市場基金

　　C.長期定期存款

　　D.貸款額度

　　14.一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是( )。

　　A.股票型基金—債券型基金—混合型基金—貨幣市場型基金

　　B.股票型基金—混合型基金—債券型基金—貨幣市場型基金

　　C.混合型基金—股票型基金—債券型基金—貨幣市場型基金

　　D.混合型基金—股票型基金—貨幣市場型基金—債券型基金

　　15.當業(yè)務開拓與客戶利益保護之間存在潛在沖突時，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為錯誤的是( )。

　　A.向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議

　　B.為吸引親屬成為長期客戶，以低于普通金融消費者的價格為其提供所在機構(gòu)的服務

　　C.向管理層主動說明潛在利益沖突的情況

　　D.當本人需要購買所在機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，以正常的價格與所在機構(gòu)進行交易

　　16.張先生失業(yè)前申請了數(shù)額較大的房貸、車貸等債務，失業(yè)后沒有能力歸還每月最低還款額，此時張先生正確的做法是( )。

　　A.以其他身份再申請其他的貸款來歸還以前的欠款

　　B.找地下錢莊借錢還款

　　C.變換工作單位避免銀行到單位追討賬款

　　D.如實告知銀行自己的狀況，達成解決方案

　　17.零售銀行爭取的高端客戶群體主要是處于( )的客戶。

　　A.事業(yè)期

　　B.新婚期

　　C.青年期

　　D.老年期

　　18.銀行業(yè)從業(yè)人員不應當( )。

　　A.舉報銀行違法行為

　　B.妥善保護和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)

　　C.為其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品

　　D.擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　19.( )是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。

　　A.經(jīng)常項目賬戶

　　B.資本項目賬戶

　　C.外匯儲蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶

　　20.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，( )。

　　A.行為人不承擔民事責任，第三人承擔民事責任

　　B.第三人和行為人負連帶責任

　　C.被代理人承擔民事責任，行為人負連帶責任

　　D.被代理人承擔民事責任，第三人負連帶責任