二、多選題

　　1.根據(jù)“了解客戶”準(zhǔn)則的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。

　　A.資金調(diào)撥用途

　　B.財(cái)務(wù)狀況

　　C.業(yè)務(wù)狀況

　　D.業(yè)務(wù)單據(jù)

　　2.商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)有( )。

　　A.融資成本通常低于銀行貸款

　　B.融資靈活

　　C.對(duì)市場(chǎng)利率變化的反應(yīng)有一定時(shí)滯

　　D.信用度相對(duì)較高

　　3.我國(guó)個(gè)人所得稅稅率按各應(yīng)稅項(xiàng)目分別采用( )兩種形式。

　　A.超額累退稅率

　　B.超額累進(jìn)稅率

　　C.比例稅率

　　D.定額稅率

　　4.金融市場(chǎng)的微觀功能包括( )。

　　A.調(diào)節(jié)功能

　　B.資源配置功能

　　C.財(cái)富功能

　　D.避險(xiǎn)功能

　　5.金融資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)由其特征反映，這些特征主要包括：( )。

　　A.期望收益率

　　B.方差和標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)

　　D.資產(chǎn)利潤(rùn)率

　　6.按利息的支付方式，債券可劃分為( )等。

　　A.金融債券

　　B.貼現(xiàn)債券

　　C.附息債券

　　D.一次還本付息債券

　　7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶可以是( )。

　　A.無(wú)民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.無(wú)民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

　　8.期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括( )。

　　A.漲跌停板制度

　　B.當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　　C.保證金制度

　　D.全額交易制度

　　9.下列屬于徇財(cái)富成長(zhǎng)性的指標(biāo)有：( )。

　　A.理財(cái)成就率

　　B.資產(chǎn)增長(zhǎng)率

　　C.流動(dòng)比率

　　D.財(cái)務(wù)自由度

　　10.下列選項(xiàng)中，屬于金融衍生品市場(chǎng)的是( )。

　　A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)

　　B.抵押貸款市場(chǎng)

　　C.金融期權(quán)市場(chǎng)

　　D.金融互換市場(chǎng)

　　三、判斷題

　　1.保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值必須可以用貨幣衡量。( )

　　2.進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)，投資者首先要開(kāi)立基金交易賬戶和基金TA賬戶。而且投資者必須辦理基金交易賬戶后，才可以開(kāi)立基金TA賬戶。( )

　　3.弱型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，強(qiáng)型有效市場(chǎng)的關(guān)系是弱型有效市場(chǎng)包括半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包括強(qiáng)型有效市場(chǎng)。( )

　　4.銀行是外匯的最終供給者和最終使用者。( )

　　5.由于我國(guó)新股發(fā)行在一二級(jí)市場(chǎng)上存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，而普通投資者受限于資金量而無(wú)法充分享受申購(gòu)收益，因此銀行通過(guò)信托計(jì)劃設(shè)計(jì)了申購(gòu)新股的理財(cái)產(chǎn)品。( )