【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應當明確區(qū)分其所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機構(gòu)自擔風險的產(chǎn)品，對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險和產(chǎn)品的最終責任承擔者、本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務等必要的信息。

　　【例題28：單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不包括( )。

　　A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

　　B.如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

　　C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　D.了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制要求，對客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、行業(yè)情況及財務狀況、經(jīng)營狀況、擔保物情況、信用記錄進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

　　【例題29：多選】在實踐工作中，協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守要求從業(yè)人員做到( )。

　　A.不向不應該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息

　　B.面臨有關機關協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導

　　C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關法定權(quán)限以內(nèi)

　　D.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉

　　E.不應該采取向客戶通風報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式對抗協(xié)助執(zhí)行活動

　　【答案】ABCDE

　　【解析】在實踐工作中，協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守要求從業(yè)人員應該做到以下幾點：

　　(1)不向不應該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息;

　　(2)面臨有關機關協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導;

　　(3)按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份，審核來函的法定要件，并按照規(guī)定進行保存和歸檔;

　　(4)確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關法定權(quán)限以內(nèi);

　　(5)審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行;

　　(6)以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推倭，更不應該采取向客戶通風報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式對抗協(xié)助執(zhí)行活動，使其所在機構(gòu)或個人承擔責任。

　　【例題30：判斷】銀行業(yè)從業(yè)人員可以在一定范圍內(nèi)收、送禮物，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，并且還要遵循一定的原則。

　　【例題31：多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴，并遵循以下( )原則。

　　A.堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

　　B.所在機構(gòu)有明確的投訴反饋時限，應當在反饋時限內(nèi)答復客戶

　　C.所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應當遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況

　　D.利用金融機構(gòu)的優(yōu)勢地位壓制客戶投訴

　　E.在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應當在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理情況，并提前告知下一個反饋時限

　　【答案】ABCE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶投訴，并遵循以下原則：

　　(1)堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議;

　　(2)所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應當在反饋時限內(nèi)答復客戶;

　　(3)所在機構(gòu)沒有明確投訴反饋時限，應遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況;

　　(4)在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限。

　　【例題32：多選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員( )。

　　A.任何情況下均不得引用同事的工作成果

　　B.和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

　　C.尊重同事的個人隱私

　　D.尊重同事的工作方式和工作成果

　　E.禁止帶有任何歧視性的語言和行為

　　【答案】CDE

　　【解析】不得不當引用、剽竊同事的工作成果。選項A錯誤。選項B“和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗”這是團結(jié)合作的內(nèi)容。

　　【例題33：單選】團隊精神的基礎不包括( )。

　　A.相互理解 B.相互信任

　　C.相互合作 D.相互監(jiān)督

　　【答案】D

　　【解析】團隊精神的基礎是相互理解、相互信任與合作。

　　【例題34：單選】小張是我國某商業(yè)銀行的新入職員工，在工作中發(fā)現(xiàn)有同事違反法律和內(nèi)部規(guī)章制度，他的下列做法中，不正確的是( )。

　　A.提示和制止

　　B.視情況向所在機構(gòu)報告

　　C.置之不理，當沒看見

　　D.視情況向行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門報告

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

　　【例題35：單選】下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“忠于職守”規(guī)定的是( )。

　　A.與同業(yè)同事交流所在機構(gòu)的專有技術