【例題11：單選】銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提是( )。

　　A.誠實信用 B.專業(yè)勝任

　　C.守法合規(guī) D.勤勉盡職

　　【答案】B

　　【解析】專業(yè)勝任主要是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。具備崗位所需專業(yè)知識和技能，是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。

　　【例題12：單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

　　C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　【答案】B

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險控制框架。

　　【例題13：單選】下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“監(jiān)管規(guī)避”規(guī)定的是( )。

　　A.建議客戶根據(jù)經(jīng)常項目交易情況購買外匯

　　B.建議客戶購買國債降低風(fēng)險

　　C.建議客戶進行理財產(chǎn)品組合穩(wěn)定收益低風(fēng)險

　　D.建議客戶批次轉(zhuǎn)賬以逃避反洗錢檢查

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

　　【例題14：多選】職業(yè)操守中的崗位職責(zé)要求從業(yè)人員( )。

　　A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)

　　C.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行

　　D.代理自己領(lǐng)導(dǎo)的工作

　　E.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的交易密碼等告知他人

　　【答案】ABCE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確�？蛻艚灰装踩�。具體包括：(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息。(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履行�?3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

　　【例題15：多選】銀行日常運營中面臨的主要風(fēng)險有( )。

　　A.道德風(fēng)險

　　B.逆向選擇

　　C.操作風(fēng)險

　　D.擠兌風(fēng)險

　　E.財務(wù)風(fēng)險

　　【答案】AC

　　【解析】銀行日常運營中面臨的主要風(fēng)險是道德風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　【例題16：多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“信息保密”規(guī)定的有( )。

　　A.把客戶的個人信息透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)的機構(gòu)或個人

　　B.協(xié)助執(zhí)法機關(guān)辦理案件

　　C.出于好奇向其他同事打聽某客戶的個人信息

　　D.把填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在垃圾桶里

　　E.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

　　【答案】ACDE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，做到信息保密，其中，選項A、C、D、E均明顯違反了“信息保密”的規(guī)定。

　　【例題17：單選】制定個人隱私保護的八項基本原則的機構(gòu)或組織是( )。

　　A.世界貿(mào)易組織

　　B.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織

　　C.世界銀行

　　D.國際貨幣基金組織

　　【答案】B

　　【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織制定了個人隱私保護的八項基本原則。

　　【例題18：多選】銀行業(yè)從業(yè)人員處理利益沖突的義務(wù)包括( )。

　　A.主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)

　　B.主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位

　　C.在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)申請回避

　　D.在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性

　　E.在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)主動協(xié)調(diào)沖突，避免情況惡化

　　【答案】ABCD

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在妥善處理利益沖突時，應(yīng)履行兩方面的義務(wù)：

　　(1)主動避免利益沖突，如主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項目，主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位。

　　(2)在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)申請回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性。

　　【例題19：多選】以下銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，符合職業(yè)操守中“內(nèi)幕交易”條款要求的是( )。

　　A.不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ魃系脑掝}

　　B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　C.不將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

　　D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易

　　【答案】ABCDE

　　【解析】作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)該熟知相關(guān)法律法規(guī)以及職業(yè)操守對內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定，在日常工作和生活中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定。

　　(1)不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝};

　　(2)不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息;