(3)不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友;

　　(4)按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔;

　　(5)不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益。

　　【例題20：單選】下列關(guān)于內(nèi)幕交易的說法中，錯誤的是( )。

　　A.不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員

　　B.不得利用內(nèi)幕交易獲取個人利益

　　C.不得未經(jīng)法定程序?qū)ν馔嘎秲?nèi)幕信息

　　D.可以利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，只要不透露給其他人

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。任何可能接觸到金融交易的從業(yè)人員，不得未經(jīng)法定程序?qū)ν馔嘎秲?nèi)幕信息，也不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。

　　【例題21：多選】我國證券市場存在著某些內(nèi)幕交易的違法現(xiàn)象，證券市場內(nèi)幕交易的危害體現(xiàn)在( )。

　　A.內(nèi)幕交易造成市場崩盤

　　B.內(nèi)幕交易違反了“公開、公平、公正”原則

　　C.內(nèi)幕交易侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益

　　D.內(nèi)幕交易損害了上市公司的利益

　　E.內(nèi)幕交易擾亂了證券市場秩序

　　【答案】BCDE

　　【解析】以證券市場為例，內(nèi)幕交易危害很大，具體體現(xiàn)在：(1)內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則，侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益。(2)內(nèi)幕交易損害了上市公司的利益。(3)內(nèi)幕交易擾亂了證券市場秩序。

　　【例題22：單選】下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”規(guī)定的是( )。

　　A.為未帶有效身份證件的熟悉客戶新開賬戶

　　B.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.大額取款要求客戶提供身份證件

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時須遵循以下規(guī)則：

　　(1)銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

　　(2)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

　　(3)銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　【例題23：判斷】禮貌服務(wù)要求從業(yè)人員以顧客為上帝，對于客戶提出的要求必須完成。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，取得理解和諒解。

　　【例題24：單選】下列關(guān)于公平對待的說法，不正確的是( )。

　　A.因銀行在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上的差異而導(dǎo)致的費(fèi)率和服務(wù)便捷程度等方面的差別與公平對待客戶的職業(yè)操守要求相矛盾

　　B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶

　　C.對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利

　　D.公平對待所有客戶是銀行業(yè)從業(yè)人員為 客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的前提條件

　　【答案】A

　　【解析】因銀行在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上的差異而導(dǎo)致的費(fèi)率和服務(wù)便捷程度等方面的差別與公平對待客戶的職業(yè)操守要求并不矛盾。

　　【例題25：判斷】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，為VIP客戶提供的營業(yè)場所，不應(yīng)明顯區(qū)別于一般客戶。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營業(yè)場所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來，以免引起不必要的誤解。

　　【例題26：單選】下列銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營銷活動時的做法中，不妥的是( )。

　　A.告訴客戶產(chǎn)品合約基本都是一樣的，沒有必要仔細(xì)閱讀

　　B.強(qiáng)調(diào)合約中的免責(zé)條款

　　C.從有利和不利兩方面介紹產(chǎn)品

　　D.強(qiáng)調(diào)金融產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示規(guī)定，從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營銷活動之時，應(yīng)該堅(jiān)持以下做法：

　　(1)應(yīng)從有利和不利兩個方面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹;

　　(2)對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示;

　　(3)提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款;

　　(4)在客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實(shí)信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)視而不見，或者刻意隱瞞。

　　【例題27：單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在代理銷售一些理財(cái)產(chǎn)品時，不應(yīng)該做的是( )。

　　A.充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息

　　B.以足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)

　　C.以足以讓客戶注意的方式向其提示代理銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　D.利用消費(fèi)者的誤解，追求被代理銷售產(chǎn)品的銷量