121.在操作風險的自我評估的過程中，依據(jù)評審對象的不同，可采用的方法有(　　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風險地圖法

　　D.調查問卷法

　　E.損失分布法

　　122.中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中明確提出的監(jiān)管資本要求有(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.儲備資本要求和逆周期資本要求

　　C.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

　　D.非系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

　　E.第二支柱資本要求

　　123.常用的風險事后控制的方法有(　　)。

　　A.風險轉移

　　B.風險定價

　　C.風險資本的重新分配

　　D.提高風險資本水平

　　E.制定應急預案

　　124.下列關于高級計量法的說法中，正確的有(　　)。

　　A.高級計量法屬于操作風險資本計量的重要方法之一

　　B.商業(yè)銀行采用高級計量法，應當基于內部損失數(shù)據(jù)、外部損失數(shù)據(jù)、情景分析、業(yè)務環(huán)境和內部控制因素建立操作風險計量模型

　　C.高級計量法的技術要點包括制定數(shù)據(jù)清洗標準和模型構建流程

　　D.高級計量法將商業(yè)銀行的所有業(yè)務劃分為九條業(yè)務線

　　E.將銀行視為一個整體來衡量操作風險，只分析銀行整體的操作風險水平，而不對其構成進行分析

　　125.商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關注的地方，其報告內容大致包括(　　)。

　　A.風險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因控制措施

　　D.關鍵風險指標

　　E.資本金水平

　　126.止損限額適用于(　　)的累計損失。

　　A.1日

　　B.2年

　　C.1周

　　D.1個月

　　E.3個月

　　127.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風險管理能力的評估主要包括(　　)。

　　A.董事會和高管層對銀行風險是否實施有效監(jiān)督

　　B.銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務活動

　　C.銀行的風險計量、檢測和管理系統(tǒng)是否有效，是否全面涵蓋各項業(yè)務和各類風險

　　D.內部控制制度和審計工作能否及時識別銀行內控存在的缺陷和不足

　　E.是否建立對管理體系、業(yè)務、產品發(fā)生重大變化以及其他突發(fā)事件的例外安排

　　128.零售客戶對商業(yè)銀行的風險狀況和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取決于自身的(　　)。

　　A.金融知識

　　B.金融經驗

　　C.銀行的地理位置

　　D.產品種類

　　E.服務質量

　　129.下列關于流動風險與信用風險的關系，說法正確的有(　　)。

　　A.承擔過高的信用風險可能導致不良貸款以及違約損失大幅上升

　　B.承擔過高的信用風險可能導致貸款收益顯著下降，從而增加流動性風險

　　C.可能因錯誤判斷市場發(fā)展趨勢，導致投資組合價值嚴重受損

　　D.操作風險可能造成重大經濟損失，從而對流動性狀況產生嚴重影響

　　E.任何涉及商業(yè)銀行的負面消息都可能危及其聲譽，最終使商業(yè)銀行被動陷入流動性危機

　　130.下列關于外部審計和監(jiān)督檢查的關系，說法正確的有(　　)。

　　A.外部審計側重于金融機構風險和合規(guī)性分析，銀行監(jiān)管側重于財務報表審計

　　B.外部審計和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場檢查

　　C.外部審計和銀行監(jiān)管都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關記錄

　　D.外部審計意見和監(jiān)管意見同樣作為披露的內容，并因此具有相對、客觀、公正的立場

　　E.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策和重點也是外部審計所依據(jù)和關注的，二者的互相配合并形成合力是加強風險監(jiān)管，防范金融危機的有效保證

　　131.如果出現(xiàn)流動性危機，商業(yè)銀行采取的下列措施中，正確的有(　　)。

　　A.同業(yè)拆人一筆款項

　　B.減少非核心貸款

　　C.加強與長期存款客戶的關系

　　D.尋求央行的緊急支援

　　E.維持良好的公共關系

　　132.戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是制定以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃并定期修改。其中，戰(zhàn)略規(guī)劃應當包含(　　)。

　　A.實施方案中所涉及的風險因素

　　B.與其他競爭對手戰(zhàn)略實施方案的比較

　　C.實施方案的預期風險損失和財務分析

　　D.實施方案中的潛在收益以及可接受的風險水平

　　E.銀行日常管理的規(guī)范

　　133.在戰(zhàn)略風險評估中，應當首先由商業(yè)銀行內部具有豐富經驗的專家負責審核一些技術性較強的假設條件，這些假設包括(　　)。

　　A.整體經濟指標

　　B.利率變化及預期

　　C.公司治理結構

　　D.信用風險參數(shù)

　　E.公司的整體戰(zhàn)略

　　134.情景分析中的情景可以(　　)。

　　A.人為設定

　　B.直接使用歷史上發(fā)生過的情景

　　C.包括基準情景、最好的情景和最壞的情景

　　D.從對市場風險要素的歷史數(shù)據(jù)變動的統(tǒng)計分析中得到

　　E.通過運行描述在特定情況下市場風險要素變動的隨機過程得到

　　135.目前，金融機構普遍認為聲譽風險管理的最佳實踐操作有(　　)。

　　A.推行全面風險管理理念

　　B.預先評估市場對商業(yè)銀行的盈利預期

　　C.改善公司治理，并預先做好防范危機的準備

　　D.確保各類風險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理

　　E.監(jiān)管機構責令整改一些不利信息

　　136.收益率曲線的重要特性有(　　)。

　　A.代表性

　　B.操作性

　　C.直觀性

　　D.解釋性

　　E.分析性

　　137.當前，我國商業(yè)銀行信息披露主要存在的問題有(　　)。

　　A.信息披露內容不全面

　　B.風險信息披露不充分

　　C.表外業(yè)務信息披露不充分

　　D.影響利益相關方作出決策

　　E.信息披露監(jiān)控機制仍需進一步完善

　　138.市場風險指標包括(　　)。

　　A.不良資產率

　　B.預期損失率

　　C.累積外匯敞口頭寸比例

　　D.市值敏感性比率

　　E.貸款損失準備金率

　　139.下列關于風險監(jiān)管的說法中，正確的有(　　)。

　　A.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等手段，對銀行機構風險狀況進行全面評估和監(jiān)控

　　B.監(jiān)管部門關注的風險狀況包括行業(yè)整體風險狀況、區(qū)域風險狀況和銀行機構風險狀況

　　C.銀行機構風險狀況既包括銀行整體并表基礎上的總體風險水平，還包括其單一或部分分支機構的風險水平

　　D.必須在實現(xiàn)本外幣、表內外、境內外并表監(jiān)管的基礎上，建立對各類風險的識別、監(jiān)控、分析、預警和處置機制

　　E.良好的公司治理是商業(yè)銀行風險管理的第一道防線

　　140.下列屬于CAMELs的有(　　)。

　　A.資本充足性

　　B.資產結構

　　C.資產質量

　　D.盈利性

　　E.市場風險敏感度