一、單項(xiàng)選擇題

　　1.參照國際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取()，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。

　　A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域

　　C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位

　　D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　2.()切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)

　　險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。

　　A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)

　　3.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是()。

　　A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策

　　B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系

　　C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

　　D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

　　試題來源：2019年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試機(jī)考原題!

　　加入考試網(wǎng)交流群：230102073，和考生一起復(fù)習(xí)交流！

　　4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是()。

　　A.國際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)

　　5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是()。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法

　　6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括()兩個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)

　　B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

　　D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)

　　7.下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　8.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交()批準(zhǔn)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)

　　D.其他部門

　　9.()是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力

　　B.價(jià)格核準(zhǔn)能力

　　C.模型創(chuàng)建能力

　　D.風(fēng)險(xiǎn)檢測和分析

　　10.()是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。

　　A.高級(jí)管理層的支持與承諾

　　B.董事會(huì)的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是()。

　　A.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

　　B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門

　　C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度

　　E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有()。

　　A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　3.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是()。

　　A.綜合評(píng)估國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù)

　　B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

　　D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)

　　E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失

　　4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性

　　E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層

　　5.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作

　　D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　6.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測評(píng)的方式包括()。

　　A.列席會(huì)議

　　B.訪談座談

　　C.調(diào)閱文件

　　D.檢查與調(diào)研

　　E.監(jiān)督測評(píng)

　　7.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有()。

　　A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

　　C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

　　D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

　　E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

　　8.財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括()。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。

　　A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(’)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)