多選題(當前101/137題，1分)

　　有助于提升商業(yè)銀行資本充足率的方法包括( )。

　　A 提高利潤留存比例

　　B 發(fā)行普通金融債券

　　C 發(fā)行資本債券

　　D 發(fā)行普通股股票

　　E 提高貸款投放規(guī)模

　　正確答案：A,C,D

　　商業(yè)銀行要提高資本充足率，主要有兩 個途徑，一是增加資本;二是降低風險加權總資產。前者稱為“分子對策”，后者稱為“分母對策”。當然，銀行也可以“雙管齊下”，同時采取兩個對策。一級資 本的來源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤等方式。商業(yè)銀行增加二級資本的方法，主要包括發(fā)行可轉換債券、混合資本債券和長期次級債券。

　　多選題(當前102/137題，1分)

　　審慎經營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構提出的核心經營目標，包括( )

　　A 風險管理

　　B 內部控制

　　C 資本充足率

　　D 資產質量

　　E 損失準備金

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　審慎經營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構提出的核心經營目標，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、換臉交易、資產流動性等內容

　　多選題(當前103/137題，1分)

　　單位活期存款賬戶又稱為單位結算賬戶，包括()。

　　A 基本存款賬戶

　　B —般存賬戶

　　C 專用存款賬戶

　　D 臨時存款賬戶

　　E 協定存款賬戶

　　正確答案：A,B,C,D

　　單位活期存款賬戶又稱為單位結算賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。

　　多選題(當前104/137題，1分)

　　個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的( )等專業(yè)化服務活動。

　　A 財務分析

　　B 資產管理

　　C 投資顧問

　　D 法律咨詢

　　E 財務規(guī)劃

　　正確答案：A,B,C,E

　　個人理財業(yè)務，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。

　　多選題(當前105/137題，1分)

　　單位通知存款，按照提前通知的時間長短可以分為( )。

　　A 1個月通知

　　B 15日通知

　　C 1天通知

　　D 2個月通知

　　E 7天通知

　　正確答案：C,E

　　不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，可再分為一天通知存款和七天通知存款兩個品種。

　　多選題(當前106/137題，1分)

　　中國證券業(yè)協會的主要職責是(?)

　　A 制定證券業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

　　B 負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊

　　C 組織證券從業(yè)人員水平考試

　　D 負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質測試或勝任能力考試

　　E 坦織開展證券業(yè)國際交流與合作

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　中國證券業(yè)協會的主要職責是制定證券業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范：負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊;組織證券從業(yè)人員水平考試;負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質測試或勝任能力考試;組織開展證券業(yè)囯際交流與合作。

　　多選題(當前107/137題，1分)

　　下列選項中屬于我國商業(yè)銀行的核心資本的有()。

　　A 實收資本

　　B 資本公積

　　C 未分配利潤

　　D 重估儲備

　　E 盈余公積

　　正確答案：A,B,C,E

　　我國商業(yè)銀行的核心資本包括五部分：實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股權等。重估儲備屬于附屬資本。

　　多選題(當前108/137題，1分)

　　銀行作為開放式基金的銷售代理，可以為客戶辦理( )等業(yè)務。

　　A 基金定額定投

　　B 基金轉換

　　C 基金認購

　　D 基金開戶

　　E 基金申購與贖回

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　銀行作為開放式基金銷售代理人，代表基金管理人與基金投資者進行基金單位的買賣活動�？蛻艨稍诖蠖鄶档你y行柜臺或網上銀行辦理基金開戶、認購、申購、贖回、轉換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務。

　　多選題(當前109/137題，1分)

　　下列商業(yè)銀行業(yè)務中屬于貿易融資的有( )。

　　A 信用證

　　B 項目貸款

　　C 國際保理業(yè)務

　　D 福費廷

　　E 銀團貸款

　　正確答案：A,C,D

　　目前，我國開辦的國內貿易融資業(yè)務有國內保理、發(fā)票融資、國內信用證、國內信用證項下打包貸款、國內信用證項下買方融資等產品。表3—6 商業(yè)銀行提供的國際貿易融資服務

　　多選題(當前110/137題，1分)

　　發(fā)展綠色金融對帶來社會效益的說法正確的是( )

　　A 提高社會物質生產各部門對生態(tài)和經濟協調發(fā)展的認識水平

　　B 增加了就業(yè)水平，提高人們物質生活水平

　　C 改變了環(huán)境友好項目融資難的窘況

　　D 改變企業(yè)家以往無視社會平衡發(fā)展的錯誤觀念

　　E 發(fā)展綠色金融的過程中，引導環(huán)境保護從源頭上開始著手,成立了 "先污染,后治理"的治理模式

　　正確答案：A,B,C,D

　　E選項不正確。發(fā)展綠色金融的過程中，引導環(huán)境保護從源頭上開始著手，對申請成立的企業(yè)弓進環(huán)境影響評分的考察目標，改變以往"先污染,后治理 "的治理模式。

　　多選題(當前111/137題，1分)

　　以下屬于混業(yè)經營的特點的是()。

　　A 業(yè)務的混合

　　B 管理的混亂

　　C 產品的混合

　　D 制度的混合

　　E 人員的混合

　　正確答案：A,B

　　混業(yè)經營的特點有：(1)業(yè)務的混合(2)管理的混亂。

　　多選題(當前112/137題，1分)

　　現金管理規(guī)劃中通常采用的工具包括( )。

　　A 短期定期存款

　　B 房地產投資

　　C 貸款額度

　　D 活期存款

　　E 貨幣市場基金

　　正確答案：A,D,E

　　多選題(當前113/137題，1分)

　　根據《人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為屬于冒用他人票據的有( )。

　　A 使用以欺詐手段取得的票據

　　B 使用以脅迫手段取得的票據

　　C 使用撿拾的他人遺失票據

　　D 使用他人委托代為保管的票據

　　E 使用以盜竊手段取得的票據

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　冒用他人的匯票、本票、支票。“冒 用”通常表現為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據，或者明知是以上述手段取得的票據而使用，進行 詐騙活動;二是指沒有代理權而以代理人名義或者超越代理權限的行為;三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據進行使用，騙取財物的行為。

　　多選題(當前113/137題，1分)

　　根據《人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為屬于冒用他人票據的有( )。

　　A 使用以欺詐手段取得的票據

　　B 使用以脅迫手段取得的票據

　　C 使用撿拾的他人遺失票據

　　D 使用他人委托代為保管的票據

　　E 使用以盜竊手段取得的票據

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　冒用他人的匯票、本票、支票。“冒 用”通常表現為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據，或者明知是以上述手段取得的票據而使用，進行 詐騙活動;二是指沒有代理權而以代理人名義或者超越代理權限的行為;三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據進行使用，騙取財物的行為。

　　多選題(當前115/137題，1分)

　　銀行合規(guī)部的基本職責包括()。

　　A 負責合規(guī)守法委員會的日常事務工作

　　B 負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育

　　C 負責管理全行反洗錢工作

　　D 負責監(jiān)督檢査全行貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策

　　E 負責合規(guī)部門職責范圍內全行業(yè)務運作的組織和管理

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　銀行合規(guī)部的基本職責包括：1、負責 合規(guī)部門職責范圍內全行業(yè)務運作的組織和管理。2、負責合規(guī)守法委員會的日常事務工作。3、負責擬定合規(guī)部門職責范圍內全行的中長期戰(zhàn)略規(guī)劃和年度計劃， 根據總行相關政策和規(guī)章制度，擬定實施方案，并負責組織監(jiān)督落實。4、負責監(jiān)督檢查全行貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執(zhí)行國家有關法律、法規(guī) 及總行重大決策及規(guī)章制度的落實情況，保證全行經營管理工作的合法守規(guī)。5、負責對全行經營管理活動遵守法律、法規(guī)及規(guī)章執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。6、負責 組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育。7、負責對核實確認的不合法守規(guī)情況，根據權限對有關人員和單位提出處理意見，重大合法守規(guī)缺陷問題及時上 報。8、負責管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、反毒品等相關賬戶監(jiān)控及協調與管理等相關工作。9、根據總行信貸經營和審批責任認定制度，擬定實施方 案，并牽頭組織責任認定工作。10、在全行風險管理框架下，擬定擬定健全本部門職責范圍內全行業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施。11、負責收集、 整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統，并向行內各部門提供相關共享信息。12、負責本部門職責范圍內全行相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織 業(yè)務交流、人員培訓及本部門季度、年度績效考核工作。13、負責牽頭組織關聯交易管理的具體工作，并負責董事會關聯交易控制委員會的業(yè)務支持工作。

　　多選題(當前116/137題，1分)

　　根據《物權法》規(guī)定，下列債務人或者第三人有權處分的權利中，可以出質的有( )。

　　A 應收賬款

　　B 提單

　　C 可以轉讓的基金份額

　　D 匯票

　　E 債券

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　多選題(當前117/137題，1分)

　　我國商業(yè)銀行信貸管理一般實行( )相結合，以切實防范、控制和化解貸款業(yè)務風險。

　　A 審貸分離

　　B 統一授信管理

　　C 貸款管理責任制

　　D 分級審批

　　E 集中授權管理

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　目前，我國銀行信貸管理一般實行集中授權管理(自上而下分配放貸權力)、統一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級審批、貸款管理責任制相結合，以切實防范、控制和化解貸款業(yè)務風險。

　　多選題(當前118/137題，1分)

　　行政強制當事人的權利有(?)。

　　A 享有陳述權、申辯權

　　B 向行政強制的設定機關和實施機關提出意見和建議的權利

　　C 有依法申請行政復議或者提起行政訴訟

　　D 因行政機關違法實施行政強制受到損害的，有權依法要求賠償

　　E 因人民法院在強制執(zhí)行中有違法行為或者擴大強制執(zhí)行范圍受到損害的，有權依法要求賠償

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　公民、法人或者其他組織對行政機關實 施行政強制，享有陳述權、申辯權，還享有向行政強制的設定機關和實施機關提出意見和建議的權利：有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟;因行政機關違法實 施行強制受到損害的，有權依法要求賠償：因人民法院在強制執(zhí) 行中有違法行為或者擴大強制執(zhí)行范圍受到損害的，有權依法要求賠償。

　　多選題(當前119/137題，1分)

　　對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的單位，協會可按有關規(guī)定采取的措施有()。

　　A 警示

　　B 內部通報

　　C 公開曝光

　　D 暫停行使會員權利

　　E 取消會員資格

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會員單位，協會可按有關規(guī)定采取警示、內部通報、公開曝光、暫停行使會員權利、取消會員資格等自律處分措施。

　　多選題(當前120/137題，1分)

　　一般而言，下列關于債券價格風險的表述，正確的有( )。

　　A 價格風險也叫利率風險

　　B 當利率上漲，債券價格下跌

　　C 對于在到期日前轉讓債券的投資者來說，利率上漲引起的債券價格下跌會減損投資人的資產收益

　　D 債券到期時間越長，利率風險越小

　　E 債券到期時間越長，價格風險越大

　　正確答案：B,C,E

　　多選題(當前121/137題，1分)

　　貨幣政策實施過程中，通常被用作中央銀行中介目標的有( )。

　　A 物價

　　B 貨幣供應量

　　C 利率

　　D 準備金

　　E 基礎貨幣

　　正確答案：B,C,D,E

　　貨幣政策的中介目標在不同國家有不同內容，一般來說，貨幣政策的中介目標通常包括四項指標即：存款準備金、利率、基礎貨幣和貨幣供應量。

　　多選題(當前122/137題，1分)

　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構拆艮行業(yè)金融機構進行接管的目的是( )

　　A 對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施

　　B 保護存款人的利益

　　C 恢復銀行業(yè)金融機構的正常經營能力

　　D 保護銀行的利益

　　E 對被重組的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序

　　正確答案：A,B,C

　　接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業(yè)金融機構的正常經營能力

　　多選題(當前123/137題，1分)

　　《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經營活動的()。

　　A 法律、行政法規(guī)

　　B 部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件

　　C 自律性組織的行業(yè)準則

　　D 經營規(guī)則

　　E 行為守則和職業(yè)操守

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。