一、單選題

　　1.()作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

　　A.人民銀行

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國銀保監(jiān)會(huì)

　　D.國務(wù)院

　　2.下列屬于反洗錢特定非金融機(jī)構(gòu)的是()。

　　A.貸款公司

　　C.金融資產(chǎn)投資公司

　　B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　D.律師行業(yè)

　　3.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作，由()負(fù)責(zé)。

　　A.人民銀行和金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B.人民銀行

　　C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制部門

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(初級(jí))》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級(jí)無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　4.()是預(yù)防洗錢的第一道防線。

　　A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.義務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.中國人民銀行

　　D.中國銀保監(jiān)會(huì)

　　5.要建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，銀行要遵循()原則。

　　A.了解你的客戶

　　C.保留客戶的資料

　　6.大額交易和可疑交易報(bào)告需向()報(bào)送。

　　A.人民銀行

　　C.中國銀保監(jiān)會(huì)

　　B.收集客戶的信息

　　D.保留客戶的交易記錄

　　B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　D.中國證監(jiān)會(huì)

　　7.銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

　　A.1 B.2

　　C.5 D.10

　　8.對(duì)于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存________年;對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存________年。()

　　A.5;10 B.5;5

　　C.2;5 D.2;10

　　9.下列關(guān)于大額交易的說法，正確的是()。

　　A.大額交易和可疑交易報(bào)告是反洗錢制度的核心

　　B.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

　　二、多選題

　　10.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，而采取的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等一系列預(yù)防和控制措施。

　　A.毒品犯罪

　　C.貪污賄賂犯罪

　　E.金融詐騙犯罪

　　11.反洗錢的義務(wù)主體包括()。

　　A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　C.會(huì)計(jì)師行業(yè)

　　B.恐怖活動(dòng)犯罪

　　D.破壞金融管理秩序犯罪

　　B.房地產(chǎn)行業(yè)

　　D.貴金屬行業(yè)

　　12.按照金融行動(dòng)特別工作組(以下簡稱 FATF)40 項(xiàng)建議的規(guī)定，反洗錢工作已經(jīng)涵蓋的方面包括()。

　　A.跨境融資

　　C.恐怖融資

　　B.刑事犯罪

　　D.擴(kuò)散融資

　　13.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)主要包括()。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B.客戶身份識(shí)別制度

　　C.客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括()。

　　A.客戶身份信息和資料

　　B.金融機(jī)構(gòu)與客戶開展的每筆交易的數(shù)據(jù)信息

　　C.金融機(jī)構(gòu)與客戶簽署的合同

　　D.為客戶開立的各項(xiàng)業(yè)務(wù)單據(jù)

　　15.交易監(jiān)測方式包括()。

　　A.向銀保監(jiān)會(huì)提交可疑交易報(bào)告

　　B.為向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告

　　C.向所在地中國人民銀行或分支機(jī)構(gòu)提交電子形式報(bào)告

　　D.向所在地中國人民銀行或分支機(jī)構(gòu)提交書面形式報(bào)告

　　三、判斷題

　　16.為了切實(shí)履行可疑交易報(bào)告的接收、分析職能，人民銀行專門設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)管中心。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　17.反洗錢工作已經(jīng)涵蓋了刑事犯罪、恐怖融資和擴(kuò)散融資三方面內(nèi)容。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　18.對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來說，交易記錄的保存是一項(xiàng)非強(qiáng)制性的法律義務(wù)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄及時(shí)銷毀。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過 15 個(gè)工作日。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　第四節(jié) 內(nèi)外部審計(jì)

　　一、單選題

　　1.()與政府審計(jì)、事務(wù)所審計(jì)并列為三大類審計(jì)。

　　A.社會(huì)審計(jì)

　　C.國家審計(jì)

　　B.獨(dú)立審計(jì)

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　2.下列不屬于銀行內(nèi)部審計(jì)目標(biāo)的是()。

　　A.保證國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行

　　B.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營，增加價(jià)值

　　C.促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，獲得更高的利潤

　　D.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平

　　3.下列不屬于董事會(huì)的內(nèi)部審計(jì)相關(guān)職權(quán)的是()。

　　A.對(duì)內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.批準(zhǔn)內(nèi)部審計(jì)章程、中長期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃等

　　C.為獨(dú)立、客觀開展內(nèi)部審計(jì)工作提供必要保障，并對(duì)審計(jì)工作情況進(jìn)行考核監(jiān)督