1.根據(jù)債券終值求現(xiàn)值的過程被稱為( )。

　　A.回歸

　　B.映射

　　C.貼現(xiàn)

　　D.轉(zhuǎn)換

　　「第1題答案」

　　參考答案：C。

　　2.常用( )收益率來估算投資組合的未來收益率。

　　A.時(shí)間加權(quán)

　　B.算術(shù)平均

　　C.金額加權(quán)

　　D.幾何平均

　　「第2題答案」

　　參考答案：B。

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　　3.一般地，行業(yè)生命周期可分為( )。

　　A.幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰退期

　　B.主要趨勢(shì)期、次要趨勢(shì)期、短暫趨勢(shì)期、微小趨勢(shì)期

　　C.上升期、下跌期、盤整期、跳動(dòng)期

　　D.盤整期、活躍期、拉升期、出貨期

　　「第3題答案」

　　參考答案：A。

　　4.關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣，下列說法正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣根據(jù)將兩方面因素的評(píng)級(jí)，共產(chǎn)生16種可能的投資建議

　　B.其中風(fēng)險(xiǎn)能力因素被劃分為低能力、中低能力、中高能力、高能力4個(gè)類別

　　C.其投資工具主要是貨幣、債券、股票

　　D.綜合了兩方面的因素，即風(fēng)險(xiǎn)能力和損失容忍度

　　「第4題答案」

　　參考答案：C。

　　5.某客戶準(zhǔn)備對(duì)原油進(jìn)行對(duì)沖交易，現(xiàn)貨價(jià)格為40美元/桶，1個(gè)月后的期貨價(jià)格為45美元/桶，一個(gè)月后價(jià)格變?yōu)?8美元/桶，則零時(shí)刻的基差為( )。

　　A.-3

　　B.-8

　　C.-5

　　D.3

　　「第5題答案」

　　參考答案：C。

　　6.人們的認(rèn)知過程包括( )。

　�、�.信息獲取

　�、�.信息加工

　�、�.信息輸出

　�、�.信息反饋

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　「第6題答案」

　　參考答案：D。

　　7.下列各項(xiàng)中，不屬于貨幣時(shí)間價(jià)值基本參數(shù)的有( )。

　�、�.貨幣供給量

　�、�.β系數(shù)

　�、�.利率

　�、�.終值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　「第7題答案」

　　參考答案：A。

　　8.中期移動(dòng)平均線包括( )。

　�、�.10日線

　　Ⅱ.30日線

　�、�.60日線

　　Ⅳ.250日線

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　「第8題答案」

　　參考答案：C。

　　9.根據(jù)技術(shù)分析理論，軌道線的意義主要有( )。

　　Ⅰ.對(duì)軌道線的突破并不是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開始

　�、�.對(duì)軌道線的突破是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開始

　　Ⅲ.如果在一次波動(dòng)中，股價(jià)在遠(yuǎn)離軌道線的地方就開始掉頭，這可能是趨勢(shì)改變的信號(hào)

　�、�.在趨勢(shì)沒有發(fā)生改變時(shí)，未觸及軌道線，軌道線具有支撐作用

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　「第9題答案」

　　參考答案：B。

　　10.按付息方式分類，債券可分為( )。

　�、�.貼現(xiàn)債券

　�、�.付息債權(quán)

　　Ⅲ.到期還本債券

　�、�.息票積累債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　「第10題答案」

　　參考答案：B。

　　11. 在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請(qǐng)人通過所在機(jī)構(gòu)向( )申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所

　　【答案】 C

　　【解析】 申請(qǐng)人通過所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。

　　12. 下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是( )。

　　A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

　　B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

　　C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

　　D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

　　【答案】 A

　　【解析】 當(dāng)pXY=1時(shí)，投資組合X和Y完全正相關(guān);當(dāng)pXY=-1時(shí)，投資組合X和Y完全負(fù)相關(guān);當(dāng)pXY=0時(shí)，投資組合X和Y不相關(guān)。

　　13. 王先生希望5年后有50萬元購(gòu)房款，若理財(cái)師推薦的理財(cái)產(chǎn)品收益率是6%，則他現(xiàn)在需要投入資金約為( )元。

　　A.367 800

　　B.373 629

　　C.410 000

　　D.435 630

　　【答案】 B

　　【解析】 復(fù)利現(xiàn)值的計(jì)算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示現(xiàn)值，F(xiàn)V表示終值，r表示利率，t表示時(shí)間。計(jì)算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

　　14. 投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中，如果計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，則需( )。

　　A.對(duì)客戶說明

　　B.對(duì)客戶說明并征得客戶同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【答案】 B

　　【解析】 如果在制定投資方案的過程中，計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，必須對(duì)客戶說明，并征得客戶同意。

　　15. 關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ.β系數(shù)絕對(duì)值越大,表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越弱

　�、�.β系數(shù)為曲線斜率,證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

　�、�.β系數(shù)為直線斜率,證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈線性相關(guān)

　�、�.β系數(shù)絕對(duì)值越大,表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈線性相關(guān),β系數(shù)為直線斜率,反映了證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性。β系數(shù)值絕對(duì)值越大,表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越強(qiáng)。