第21題

　　道氏理論認為涵蓋一切信息的是()。

　　A.收盤價

　　B.平均價格

　　C.開盤價

　　D.最高價

　　【正確答案】B

　　【答案解析】美國人查爾斯·亨利·道與愛德華·瓊斯創(chuàng)立了著名的道·瓊斯平均指數(shù)。他們在《華爾街日報》上發(fā)表的有關(guān)股市的文章，經(jīng)后人整理，形成道氏理論。該理論認為平均價格涵蓋一切信息。

　　第22題

　　光頭光腳的長陽線表示當日()。

　　A.賣方占優(yōu)勢

　　B.買賣雙方力量對等

　　C.買方占優(yōu)勢

　　D.無法判斷

　　【正確答案】C

　　【答案解析】光頭光腳陽線表示從一開盤，買方就積極進攻，中間也可能出現(xiàn)買方與賣方的斗爭，但買方發(fā)揮最大力量，一直到收盤買方始終占優(yōu)勢，使價格一路上揚，直至收盤，表示強烈的漲勢。

　　第23題

　　在研究某地區(qū)工業(yè)發(fā)展水平時，該地區(qū)全部工業(yè)企業(yè)構(gòu)成一個總體，而從該地區(qū)所有工業(yè)企業(yè)里選取的部分工業(yè)企業(yè)組成()。

　　A.總體

　　B.個體

　　C.部分

　　D.樣本

　　【正確答案】D

　　【答案解析】樣本是指從總體中抽取部分個體組成的集合。

　　第24題

　　道氏理論所認為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在()。

　　A.1年或1年以上

　　B.3~6個月

　　C.3周~3個月

　　D.不超過3周

　　【正確答案】A

　　【答案解析】道氏理論認為，價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但最終可以將它們分為主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。其中，主要趨勢是那些持續(xù)1年或1年以上的趨勢，看起來像大潮。

　　第25題

　　某投資者開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔該業(yè)務(wù)或市場風險，既不做業(yè)務(wù)也不承擔風險，該投資者選擇的策略是()。

　　A.風險轉(zhuǎn)移

　　B.風險規(guī)避

　　C.風險補償

　　D.風險對沖

　　【正確答案】B

　　【答案解析】風險規(guī)避是開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔該業(yè)務(wù)或市場風險的策略性選擇，簡單地說就是既不做業(yè)務(wù)也不承擔風險。

　　第26題

　　在信用風險預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是()。

　　A.黑色預(yù)警法

　　B.藍色預(yù)警法

　　C.紅色預(yù)警法

　　D.橙色預(yù)警法

　　【正確答案】B

　　【答案解析】在實踐中，根據(jù)運作機制的不同，將風險預(yù)警方法分為黑色預(yù)警法、藍色預(yù)警法和紅色預(yù)警法。其中，藍色預(yù)警法側(cè)重定量分析。

　　第27題

　　在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指()。

　　A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MA

　　B.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MA

　　C.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MA

　　D.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA

　　【正確答案】C

　　【答案解析】若現(xiàn)在行情價位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MA時，則為賣出信號，交叉稱之為“死亡交叉”。

　　第28題

　　三角形和楔形都是持續(xù)整理形態(tài)，休整之后的走勢往往是()。

　　A.與原有趨勢相反

　　B.與原有趨勢相同

　　C.不能判斷

　　D.尋找突破方向

　　【正確答案】B

　　【答案解析】旗形和楔形是兩個最為著名的持續(xù)整理形態(tài)，休整之后的走勢往往是與原有趨勢相同。

　　第29題

　　在風險一定的前提下，盡可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，選擇風險最小化的產(chǎn)品。以上描述的是證券產(chǎn)品選擇基本原則中的()。

　　A.效益與風險最佳組合原則

　　B.分散投資原則

　　C.理智投資原則

　　D.集合理財原則

　　【正確答案】A

　　【答案解析】效益與風險最佳組合原則是指在風險一定的前提下，盡可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，選擇風險最小化的產(chǎn)品。

　　第30題

　　下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是()。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國進出口銀行

　　D.中國人民銀行

　　【正確答案】D

　　【答案解析】政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行。

　　第31題

　　波浪理論考慮的最為重要的因素是()。

　　A.形態(tài)

　　B.比例

　　C.時間

　　D.規(guī)模

　　【正確答案】A

　　【答案解析】波浪理論考慮的因素主要有三個方面,可以簡單地概括為形態(tài)、比例和時間。這三個方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的,其中又以形態(tài)最為重要。

　　第32題

　　債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險屬于()。

　　A.市場風險

　　B.流動性風險

　　C.信用風險

　　D.法律風險

　　【正確答案】C

　　【答案解析】信用風險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險。

　　第33題

　　在信用風險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于()。

　　A.違約損失率的下降

　　B.降低違約概率

　　C.交易主體只需承擔凈額支付的風險

　　D.保證金融產(chǎn)品的安全性

　　【正確答案】C

　　【答案解析】信用風險緩釋是指金融機構(gòu)運用合格的凈額結(jié)算、保證和信用衍生產(chǎn)品、抵(質(zhì))押品等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風險，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于，交易主體只需承擔凈額支付的風險。

　　第34題

　　市場風險管理的主要目的是()。

　　A.確保將所承擔的市場風險規(guī)�？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥�(nèi)

　　B.消除風險

　　C.轉(zhuǎn)移風險

　　D.提高收益率

　　【正確答案】A

　　【答案解析】市場風險管理的主要目的是，確保將所承擔的市場風險規(guī)�？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥�(nèi)，使所承擔的市場風險水平與其風險管理能力和資本實力相匹配。

　　第35題

　　證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動性風險壓力測試。

　　A.每一年

　　B.每三個月

　　C.每半年

　　D.每兩年

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司至少應(yīng)每半年開展一次流動性風險壓力測試，分析其短期和中長期承受壓力情景的能力。

　　第36題

　　在指數(shù)化的方法中，()適合于證券數(shù)目較小的情況。

　　A.分層抽樣法

　　B.優(yōu)化法

　　C.方差最小化法

　　D.混合指數(shù)法

　　【正確答案】A

　　【答案解析】指數(shù)化的方法有分層抽樣法、優(yōu)化法和方差最小化法。在這三種方法中，分層抽樣法適合于證券數(shù)目較小的情況。當最為基準的債券數(shù)目較大時，優(yōu)化法與方差最小化法比較適用，但后者要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)。

　　第37題

　　下列關(guān)于消費合理性的說法中，正確的是()。

　　A.消費的合理性既有絕對的標準，又有相對的標準

　　B.消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準

　　C.消費的合理性沒有相對的標準，只有絕對的標準

　　D.消費的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實際需要等因素無關(guān)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準。消費的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實際需要等因素相關(guān)。

　　第38題

　　下列各項中，正確的是()。

　　A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

　　B.意外或災(zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險理賠金+現(xiàn)有負債)/基本費用

　　C.意外或災(zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負債)/基本費用

　　D.失業(yè)保障月數(shù)=不可變現(xiàn)資產(chǎn)/月固定支出

　　【正確答案】A

　　【答案解析】失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出;意外或災(zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險理賠金-現(xiàn)有負債)/基本費用。因此，選項A正確，其他三項錯誤。

　　第39題

　　()不是一個具體的險種，而是一種承保方式。

　　A.人壽保險

　　B.健康保險

　　C.財產(chǎn)保險

　　D.團體保險

　　【正確答案】D

　　【答案解析】團體保險不是一個具體的險種，而是一種承保方式。

　　第40題

　　()是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。

　　A.規(guī)劃性原則

　　B.綜合性原則

　　C.目的性原則

　　D.合法性原則

　　【正確答案】A

　　【答案解析】規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。