61. 理財客戶在進行保險規(guī)劃時，下列行為存在保險規(guī)劃風險的有(　　)。

　�、� 剛剛入學的大學本科生購買了2年的意外險

　�、� 給價值50萬的住房購買了保險金額為50萬財產保險

　�、� 給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產保險

　�、� 在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風險事件的醫(yī)療保險

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅰ項，保險期限太短，屬于未充分保險的風險;Ⅲ項，對財產超額保險，屬于過分保險的風險;Ⅳ項屬于不必要保險的風險，人們自己承擔風險這種處理辦法反而更為方便和簡單。

　　62. 下列關于信用評分模型的說法，正確的有(　　)。

　�、� 是一種向前看的模型Ⅱ 對歷史數(shù)據的要求比較高

　�、� 建立在對歷史數(shù)據模擬的基礎上Ⅳ 可以給出客戶信用風險水平的分數(shù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　63. 假設證券市場只有證券A和證券B，證券A和證券B的期望收益率分別為6%和12%，β系數(shù)分別為0.6和1.2，無風險借貸利率為3%，那么根據資本資產定價模型，(　　)。

　�、� 這個證券市場不處于均衡狀態(tài)

　�、� 這個證券市場處于均衡狀態(tài)

　　Ⅲ 證券A的單位系統(tǒng)風險補償為0.05

　�、� 證券B的單位系統(tǒng)風險補償為0.075

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　64. 久期是(　　)。

　�、� 金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時間

　�、� 對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

　�、� 以未來收益的到期值為權數(shù)計算的現(xiàn)金流平均到期時間，用以衡量金融工具的到期時間

　�、� 以未來收益的現(xiàn)值為權數(shù)計算的現(xiàn)金流平均到期時間，用以衡量金融工具的到期時間

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　65. 最優(yōu)證券組合(　　)。

　�、� 是能帶來最高收益的組合Ⅱ 肯定在有效邊界上

　　Ⅲ 是無差異曲線與有效邊界的交點Ⅳ 是理性投資者的最佳選擇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　66. 公司區(qū)位分析的主要內容應當包括(　　)。

　�、� 公司所處區(qū)位內的經濟特色分析Ⅱ 公司所處區(qū)位內的自然條件分析

　　Ⅲ 公司所處區(qū)位內的基礎條件分析Ⅳ 公司所處區(qū)位內的產業(yè)政策分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　67. 下列關于收益率曲線的說法，正確的是(　　)。

　�、� 是市場對未來經濟狀況的判斷Ⅱ 是市場對當前經濟狀況的判斷

　�、� 是對未來經濟走勢預期的結果Ⅳ 是對通貨膨脹預期的結果

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考解析：收益率曲線用以描述收益率與到期期限之間的關系。收益率曲線的形狀反映了長短期收益率之間的關系，它是市場對當前經濟狀況的判斷，以及對未來經濟走勢預期(包括經濟增長、通貨膨脹、資本回報等)的結果。

　　68. 下述關于行業(yè)的實際生命周期的說法，正確的有(　　)。

　�、� 隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的市場容量有一個“小一大一小”的過程，行業(yè)的資產總規(guī)模也經歷“小一大一萎縮”的過程

　　Ⅱ 利潤率水平是行業(yè)興衰程度的一個綜合反映，一般都有“低一高一穩(wěn)定一低一嚴重虧損”的過程

　�、� 隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的創(chuàng)新能力有一個強增長到逐步衰減的過程，技術成熟程度有一個“低一高一老化”的過程

　�、� 隨著行業(yè)興衰，從業(yè)人員的職業(yè)化和工資福利收入水平有一個“低一高一低”的過程

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　69. 下列屬于制定保險規(guī)劃的原則的是(　　)。

　�、� 分析客戶保險需要Ⅱ 量力而行

　　Ⅲ 注重收益Ⅳ 轉移風險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　70. 下列有關RSI的描述，正確的有(　　)。

　�、� 其參數(shù)為天數(shù)，一般有5日、9日、14日等

　�、� 短期RSI<長期RSI，則屬空頭市場

　�、� RSI的計算只涉及到開盤價

　　1V.RSI的取值介于0～100之間

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　71. 某公司在未來每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10%，當前股票價格為70元，則在股價決定的零增長模型下，(　　)。

　�、� 該公司的股票價值等于90元Ⅱ 股票凈現(xiàn)值等于15元

　　Ⅲ 該股被低估Ⅳ 該股被高估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　72. 在RSⅠ應用法則中投資操作為買入的有(　　)。

　�、� RSI值在80～100Ⅱ RSI值在50～80

　�、� RSI值在20～50Ⅳ RSI值在0～20

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　73. 下列可以用于計量交易對手信用風險的方法有(　　)。

　　Ⅰ 內部模型法Ⅱ 內部評級法

　�、� 現(xiàn)期風險暴露法Ⅳ 標準法

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　74. 高價買進戰(zhàn)略成功的條件包括(　　)。

　�、� 必須具備有良好的展望股類Ⅱ 必須是行情看漲時

　　Ⅲ 選擇公司業(yè)績良好的股類Ⅳ 最好是市場波動起伏較大時

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　75. 投資組合管理的目的為(　　)。

　　Ⅰ 分散風險Ⅱ 提高效率

　�、� 投資回報率實現(xiàn)最大化Ⅳ 匯聚資產

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　76. 公司通過配股融資后，(　　)。

　　Ⅰ 公司負債結構發(fā)生變化Ⅱ 公司凈資產增加

　�、� 公司權益負債比率下降Ⅳ 公司負債總額發(fā)生變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　77. 下列關于利潤表的說法，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 利潤總額在主營業(yè)務利潤的基礎上，加減投資收益、補貼收入和營業(yè)外收支等后得出

　�、� 利潤表把一定期間的營業(yè)收入與其同一會計期間相關的營業(yè)費用進行配比，以計算出企業(yè)一定時期的凈利潤

　�、� 凈利潤在利潤總額的基礎上，減去本期計入損益的所得稅費用后得出

　�、� 營業(yè)利潤在主營業(yè)務利潤的基礎上，減營業(yè)費用、管理費用和財務費用后得出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　78. 判斷一個行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有(　　)。

　�、� 需求彈性Ⅱ 生產技術

　�、� 市場容量與潛力Ⅳ 產業(yè)組織變化活動

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　79. 證券公司、證券投資咨詢機構應當按照(　　)的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。

　　Ⅰ 公平Ⅱ 公正Ⅲ 合理Ⅳ 自愿

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　80. 引入無風險借貸后，(　　)。

　�、� 所有投資者對風險資產的選擇是相同的

　�、� 所有投資者選擇的最優(yōu)證券組合是相同的

　�、� 線性有效邊界對所有投資者來說是相同的

　　Ⅳ 所有投資者對證券的協(xié)方差的估計變得不同了

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　81. 某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權構建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為(　　)。

　�、� 買進較低執(zhí)行價格的看跌期權，同時賣出較高執(zhí)行價格的看跌期權

　�、� 買進較低執(zhí)行價格的看漲期權，同時賣出較高執(zhí)行價格的看漲期權

　�、� 買進較高執(zhí)行價格的看跌期權，同時賣出較低執(zhí)行價格的看跌期權

　�、� 買進較高執(zhí)行價格的看漲期權，同時賣出較低執(zhí)行價格的看漲期權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C