9 《證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱(2014)》必修內(nèi)容包括()。

　　I 法律法規(guī)

　　II 執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　III 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)

　　IV 理論與技術(shù)前沿

　　A I、II B I、II

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：

　　《證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱(2014)》分為必修內(nèi)容和選修內(nèi)容兩大部分。其中，必修內(nèi)容包含法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范兩部分，選修內(nèi)容包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、理論與技術(shù)前沿三部分。

　　10 實(shí)現(xiàn)企業(yè)涉稅零風(fēng)險(xiǎn)，可以帶來的益處有()

　　I 避免發(fā)生一切經(jīng)濟(jì)損失

　　II 避免發(fā)生不必要的經(jīng)濟(jì)損失

　　III 避免發(fā)生不必要的名譽(yù)損失

　　IV 有利于進(jìn)行財(cái)務(wù)管理

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C II、III、IV D I、II、IV

　　解析：

　　實(shí)現(xiàn)企業(yè)涉稅零風(fēng)險(xiǎn)，可以帶來以下一些益處：(1)避免發(fā)生不必要的經(jīng)濟(jì)損失。(2)避免發(fā)生不必要的名譽(yù)損失。(3)有利于進(jìn)行財(cái)務(wù)管理。

　　11 某人在現(xiàn)貨市場(chǎng)買入5000桶原油，同時(shí)在期貨市場(chǎng)賣出4000桶原油期貨合約進(jìn)行套期保值，則對(duì)沖比率是()。

　　A 1.25 B 1

　　C 0.5 D 0.8

　　解析：

　　對(duì)沖比率是指持有期貨合約的頭寸大小與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量大小的比率。根據(jù)定義，該組合的對(duì)沖比率為：4000/5000=0.8。

　　12 下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是()。

　　A 特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　B 適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

　　C 適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　D 特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

　　解析：

　　適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。即投資適當(dāng)性的要求是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。

　　13 保險(xiǎn)規(guī)劃的主要功能是()。

　　A 獲取收益

　　B 轉(zhuǎn)移和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

　　C 資產(chǎn)增值

　　D 融資

　　解析：

　　保險(xiǎn)規(guī)劃研究的是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問題。保險(xiǎn)能夠給一個(gè)家庭提供財(cái)務(wù)安全保障，當(dāng)家庭失去主要收入來源時(shí)，憑借保險(xiǎn)的保障功能依然可以維持家人生活的穩(wěn)定。

　　14 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等大眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳,應(yīng)當(dāng)遵守()和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定,廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息及其他違法違規(guī)情形。

　　A《證券法》

　　B《廣告法》

　　C《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

　　D《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

　　解析：

　　根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十五條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

　　15 在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括()

　　I 婚姻狀況

　　II 子女及其他贍養(yǎng)人員

　　III 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度

　　IV 要求增加短期所得還是長期資本增值

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C I、II、III、IV D I、II

　　解析：

　　除I、II、III、IV四項(xiàng)外，稅收規(guī)劃需要了解的客戶基本情況和要求還包括：①財(cái)務(wù)情況;②投資意向;③納稅歷史情況;④投資要求。

　　16 現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的在于()

　　I 滿足日常支出的需求

　　II 滿足財(cái)富積累的需求

　　III 滿足應(yīng)急資金的需求

　　IV 滿足未來消費(fèi)的需求

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C I、II、III、IV D I、II

　　解析：

　　現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的主要在于：①滿足日常的、周期性支出的需求;②滿足應(yīng)急資金的需求;③滿足未來消費(fèi)的需求;④滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求。

　　17 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過()等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。

　　I 廣播

　　II 電視

　　III 網(wǎng)絡(luò)

　　IV 報(bào)刊

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C II、III D II、III、IV

　　解析：

　　(與第4題是同一個(gè)知識(shí)點(diǎn))根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十五條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

　　18 按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可將股票分為()。

　　I 增長類股票

　　II 穩(wěn)定類股票

　　III 周期類股票

　　IV 能源類股票

　　A I、II B I、III、IV

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：

　　不同風(fēng)格股票的劃分具有不同的方法：①按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票三種類型;②按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將其分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型;③按照公司成長性可以將股票分為增長類股票和非增長類(收益率)股票。