三、證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求

　　根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十九條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。

　　1.證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的目標(biāo)

　　(1)進(jìn)一步有針對(duì)性地加強(qiáng)執(zhí)業(yè)人員對(duì)證券市場(chǎng)法律法規(guī)的掌握程度;

　　(2)增強(qiáng)職業(yè)人員的守法意識(shí)、誠(chéng)信意識(shí)，通過(guò)多種形式的證券業(yè)務(wù)專(zhuān)題培訓(xùn)切實(shí)提高職業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

　　2.證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容及意義

　　(1)具體內(nèi)容

　　從事研究分析及投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)重點(diǎn)掌握權(quán)證、期權(quán)等市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品及融資融券、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的基本概念、運(yùn)作方式和操作規(guī)則;熟悉證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范。

　　(2)意義

　　加強(qiáng)人員培訓(xùn)有助于提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。

　　第二節(jié) 主要職責(zé)

　　證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供的投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等，其主要職責(zé)如下：

　　(1)證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

　　(2)證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供的投資建議應(yīng)依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。

　　(3)證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明作出投資建議所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　(4)證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益。

　　(5)證券投資顧問(wèn)若知悉客戶(hù)做出的具體投資決策計(jì)劃，不得向他人泄露該客戶(hù)的投資決策計(jì)劃信息。

　　(6)證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶(hù)收取，禁止以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取。

　　(7)證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。

　　第三節(jié) 工作規(guī)程

　　一、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度

　　證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，其內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　證券投資顧問(wèn)，是指公司正在或?qū)⒁獜氖路�合證監(jiān)會(huì)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中所指證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，取得證券投資咨詢(xún)職業(yè)資格且在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記成為證券投資顧問(wèn)的證券營(yíng)業(yè)部員工。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

　　證券公司各主要職能部門(mén)及職責(zé)如表1-1所示。

部門(mén)	職責(zé)
經(jīng)紀(jì)管理總部 證券營(yíng)業(yè)部	負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的日常管理、招聘、培訓(xùn)、監(jiān)督、考核、投訴和回訪等工作
投資顧問(wèn)部	負(fù)責(zé)證券投資顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)等工作，負(fù)責(zé)提供證券投資顧問(wèn)產(chǎn)品或服務(wù)
人力資源部	負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的人事管理、資格申報(bào)和注冊(cè)登記等相關(guān)事宜
信息技術(shù)部	負(fù)責(zé)提供投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的信息技術(shù)支持
法律合規(guī)部	負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)章制度、合同文本的合規(guī)審核，開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)有關(guān)合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)咨詢(xún)，在合規(guī)檢查工作中對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查，并對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)考核，并將投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)納入公司信息隔離墻統(tǒng)一管理

　　二、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

　　1.合規(guī)管理

　　證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。

　　證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。

　　證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶(hù)利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶(hù)利益;不得為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶(hù)利益;不得為特定客戶(hù)利益損害其他客戶(hù)利益。

　　(1)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的信息隔離機(jī)制

　�、俟�司高管層的隔離;

　�、诠�司各業(yè)務(wù)板塊或部門(mén)之間的隔離;

　�、圩C券投資顧問(wèn)與證券分析師之間的隔離。

　　(2)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的補(bǔ)充機(jī)制

　　①信息披露

　　投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)其自身的基本信息，以供投資者決策判斷，其具體內(nèi)容包括：

　　a.投資顧問(wèn)的職業(yè)資格及基本經(jīng)歷;

　　b.其所推薦產(chǎn)品的基本特征和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì);

　　c.投資顧問(wèn)與其推薦的產(chǎn)品有無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系等;

　　d.在境外，投資顧問(wèn)尚需披露其自身及其所在公司持有或投資相關(guān)股票的情況。

　　②業(yè)務(wù)限制

　　a.靜默期;

　　b.限制清單

　　2.風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

　　公司在開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于以下內(nèi)容：

　　(1)根據(jù)投資顧問(wèn)建議的不同，分別制定審核流程;

　　(2)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資顧問(wèn)績(jī)效評(píng)估，檢查服務(wù)流程的有效性和合規(guī)性;

　　(3)證券走題顧問(wèn)對(duì)服務(wù)客戶(hù)的資產(chǎn)組合進(jìn)行賬戶(hù)跟蹤服務(wù)，結(jié)合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶(hù)作出風(fēng)險(xiǎn)提示等。

　　三、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　(1)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

　　(2)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

　　(3)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

　　(4)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

　　2.協(xié)議簽訂

　　了解客戶(hù)情況，評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶(hù)選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問(wèn)服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，由客戶(hù)自主選擇是否簽約。目前，投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議體現(xiàn)為多種新式，如客戶(hù)提交書(shū)面“服務(wù)申請(qǐng)表”開(kāi)通服務(wù)、客戶(hù)在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù)、與公司總部簽訂《投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》等。

　　3.服務(wù)提供

　　投資顧問(wèn)服務(wù)人員通過(guò)面對(duì)面交流、電話(huà)、短信、電子郵件等方式向客戶(hù)提供投資建議服務(wù)、證券公司通過(guò)適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段，記錄、監(jiān)督證券投資顧問(wèn)服務(wù)人員與客戶(hù)的溝通過(guò)程，實(shí)現(xiàn)過(guò)程留痕。

　　4.客戶(hù)回訪和投訴處理

　　(1)另設(shè)回訪機(jī)制;

　　(2)全面回訪

　　(3)回訪留痕或參照。

　　四、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的原則

　　1.忠實(shí)誠(chéng)信

　　忠實(shí)誠(chéng)信原則是指證券投資顧問(wèn)應(yīng)遵守并奉行高標(biāo)準(zhǔn)的誠(chéng)實(shí)、清廉和公正原則，確實(shí)掌握客戶(hù)的資力、投資經(jīng)驗(yàn)與投資目的，據(jù)以提供適當(dāng)服務(wù)，并謀求客戶(hù)最大利益，不得有誤導(dǎo)、欺詐、利益沖突或內(nèi)線交易的行為。

　　2.勤勉盡責(zé)

　　公司員工應(yīng)于其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，注意業(yè)務(wù)進(jìn)行與發(fā)展，對(duì)客戶(hù)的要求與疑問(wèn)，適時(shí)提出說(shuō)明。無(wú)論和現(xiàn)有客戶(hù)、潛在客戶(hù)、雇主或職員進(jìn)行交易時(shí)，都必須秉持公正公平且充分尊重對(duì)方。

　　3.善良管理人注意原則

　　證券投資顧問(wèn)應(yīng)以善良管理人的原則，確實(shí)遵守公司內(nèi)部的職能隔離機(jī)制，以提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，并管理客戶(hù)委托的資產(chǎn)，為客戶(hù)提供最佳證券投資服務(wù)。

　　4.專(zhuān)業(yè)勝任

　　應(yīng)持續(xù)充實(shí)專(zhuān)業(yè)技能，并有效運(yùn)用于職務(wù)上的工作，樹(shù)立專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)風(fēng)氣。

　　5.保密原則

　　妥善保管客戶(hù)資料，禁止泄露機(jī)密信息或有不當(dāng)使用的事情，從而讓客戶(hù)信賴(lài)。