二、組合選擇題

　　第1題

　　背景，或者說(shuō)呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來(lái)講，背景包括()。

　　Ⅰ.不同方案的比較

　�、�.事情發(fā)生前人們的想法

　　Ⅲ.問(wèn)題的表述方式

　�、�.信息的呈現(xiàn)順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者說(shuō)呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來(lái)講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問(wèn)題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

　　第2題

　　“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

　�、�.投資者信息不對(duì)稱、不完全

　�、�.推卸責(zé)任的需要

　�、�.減少恐懼的需要

　　Ⅳ.缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個(gè)方面：(1)投資者信息不對(duì)稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征。

　　第3題

　　客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指()等。

　�、�.社會(huì)地位

　�、�.收支情況

　�、�.年齡

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶非財(cái)務(wù)信息是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和價(jià)值觀等。

　　第4題

　　在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有()。

　　Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

　�、�.股票、債券等金融資產(chǎn)

　�、�.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 個(gè)人的資產(chǎn)項(xiàng)目有很多，比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實(shí)物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負(fù)債項(xiàng)目。

　　第5題

　　下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有()。

　�、�.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　�、�.稿費(fèi)收入

　�、�.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項(xiàng)目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第6題

　　客戶信息收集主要包括()。

　　Ⅰ.初級(jí)信息收集

　�、�.非財(cái)務(wù)信息收集

　　Ⅲ.次級(jí)信息收集

　�、�.財(cái)務(wù)信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級(jí)信息的收集方法和次級(jí)信息的收集方法。

　　第7題

　　對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取()方法。

　　Ⅰ.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　�、�.財(cái)務(wù)比率分析

　　Ⅲ.現(xiàn)金流量分析

　�、�.未來(lái)收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

　　第8題

　　在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　�、�.常規(guī)性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　　Ⅲ.滿足客戶基本生活的支出

　�、�.客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平。

　　第9題

　　根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　�、�.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對(duì)待投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

　　第10題

　　根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

　　Ⅰ.短期目標(biāo)

　�、�.中期目標(biāo)

　　Ⅲ.中長(zhǎng)期目標(biāo)

　�、�.長(zhǎng)期目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)。