一、選擇題

　　第1題

　　指數(shù)化投資策略是()的代表。

　　A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

　　B.戰(zhàn)略性投資策略

　　C.被動型投資策略

　　D.主動型投資策略

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在現(xiàn)實中，主動策略和被動策略是相對而言的，在完全主動和完全被動之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動投資策略的代表，但由此發(fā)展而來的各種指數(shù)增強型或指數(shù)優(yōu)化型策略已經(jīng)帶有了主動投資的成分。

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　　第2題

　　對客戶初級信息收集的方法一般是()。

　　A.稅務(wù)機關(guān)公布

　　B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

　　C.從相關(guān)部門獲取

　　D.平時收集

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 初級信息是指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶個人和財務(wù)資料。初級信息的收集方法是交談與數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合。

　　第3題

　　用于衡量客戶在某一時點上能夠真正支配的財富價值的是()。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈現(xiàn)金流

　　C.總資產(chǎn)

　　D.現(xiàn)金流入

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 凈資產(chǎn)是客戶總資產(chǎn)減去總負債的差額�？梢杂糜诤饬吭谀骋粫r點上客戶能夠真正支配的財富價值。

　　第4題

　　從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于()人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.購房型

　　D.以子女為中心型

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀。其中，先享受型客戶將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費上，提高目前的生活水準(zhǔn)的群體，他們注重眼前的享受，對目前消費效用的要求遠大于對未來更佳生活水準(zhǔn)的期望。

　　第5題

　　投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中，如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進行改動，則需()。

　　A.對客戶說明

　　B.對客戶說明并征得客戶同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 如果在制定投資方案的過程中，計劃對已確定的投資目標(biāo)進行改動，必須對客戶說明，并征得客戶同意。

　　第6題

　　以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為()。

　　A.行為分析流派

　　B.技術(shù)分析流派

　　C.基本分析流派

　　D.學(xué)術(shù)分析流派

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

　　第7題

　　國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是指一個國家(或地區(qū))所有()在一定時期內(nèi)(一般按年統(tǒng)計)生產(chǎn)活動的最終成果。

　　A.國外居民

　　B.常住居民

　　C.國內(nèi)居民

　　D.常住居民但不包括外國人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是指一個國家(或地區(qū))所有常住居民在一定時期內(nèi)(一般按年統(tǒng)計)生產(chǎn)活動的最終成果。

　　第8題

　　根據(jù)市場競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場結(jié)構(gòu)，即()。

　　A.完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷

　　B.公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷

　　C.完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷

　　D.完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據(jù)市場競爭激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場結(jié)構(gòu)，即完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷。

　　第9題

　　在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，作為技術(shù)分析的基礎(chǔ)存在的假設(shè)是()。

　　A.市場行為涵蓋一切信息

　　B.價格沿趨勢波動，并保持已有的波動

　　C.歷史會重演

　　D.投資者都是理性的

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 市場行為涵蓋一切信息這條假設(shè)是進行技術(shù)分析的基礎(chǔ)。其主要思想是，任何一個影響證券市場的因素，最終都必然體現(xiàn)在證券價格的變動上。

　　第10題

　　()是證券投資技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。

　　A.道氏理論

　　B.波浪理論

　　C.K線理論

　　D.趨勢理論

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 道氏理論是技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。為了反映市場總體趨勢，他與愛德華·瓊斯創(chuàng)立了著名的道·瓊斯平均指數(shù)。他們在《華爾街日報》上發(fā)表的有關(guān)股市的文章，經(jīng)后人整理，形成道氏理論。