二、組合型選擇題

　　第1題

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當按照()的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排。

　　Ⅰ.公平

　�、�.公正

　　Ⅲ.合理

　�、�.自愿

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十三條的規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

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　　第2題

　　我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則包括()。

　�、�.獨立誠信、謹慎客觀

　�、�.謹慎客觀、公開透明

　�、�.公正公平、勤勉盡職

　�、�.獨立透明、誠信客觀

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)應(yīng)遵守十六字原則：獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平。

　　第3題

　　下列關(guān)于申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當具備的條件的說法中，錯誤的有()。

　　Ⅰ.具有人民共和國國籍

　�、�.品行端正，具有良好的職業(yè)道德

　�、�.具有大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷

　�、�.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當具備下列條件：(1)通過了改革前證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;或者通過改革后專項業(yè)務(wù)資格考試。(2)被證券公司、投資咨詢機構(gòu)或資信評級機構(gòu)聘用。(3)具有人民共和國國籍。(4)具有完全民事行為能力。(5)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認可的)。(6)具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。(7)未受過刑事處罰。(8)未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。(9)品行端正，具有良好的職業(yè)道德。(10)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第4題

　　下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有()。

　�、�.應(yīng)當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

　�、�.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

　�、�.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問

　�、�.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

　　第5題

　　證券組合管理基本步驟包括()。

　　Ⅰ.確定證券投資政策

　�、�.進行證券投資分析

　　Ⅲ.構(gòu)建證券投資組合

　�、�.投資組合業(yè)績評估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券組合管理通常包括以下幾個基本步驟：(1)確定證券投資政策。(2)進行證券投資分析。(3)構(gòu)建證券投資組合。(4)投資組合的修正。(5)投資組合業(yè)績評估。

　　第6題

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議,協(xié)議包括()。

　�、�.當事人的權(quán)利義務(wù)

　　Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容

　�、�.證券投資顧問的職責(zé)

　�、�.收費標準

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 協(xié)議應(yīng)當包括下列內(nèi)容：(1)當事人的權(quán)利義務(wù)。(2)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式。(3)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為。(4)收費標準和支付方式。(5)爭議或者糾紛解決方式。(6)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

　　第7題

　　根據(jù)客戶對待投資風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險淡漠型

　�、�.風(fēng)險中立型

　�、�.風(fēng)險厭惡型

　�、�.風(fēng)險偏好型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為風(fēng)險中立型、風(fēng)險厭惡型和風(fēng)險偏好型。

　　第8題

　　投資顧問在確定客戶證券投資目標時應(yīng)結(jié)合客戶()進行分析確定。

　�、�.理財具體目標

　�、�.產(chǎn)品市場情況

　�、�.主要財務(wù)問題

　�、�.理財需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 投資顧問在確定客戶證券投資目標時應(yīng)結(jié)合客戶理財需求、理財具體目標及產(chǎn)品市場情況進行分析確定。

　　第9題

　　下列關(guān)于個人生命周期各階段理財活動的說法中，正確的有()。

　�、�.探索期要為將來的財務(wù)自由做好專業(yè)上與知識上的準備

　　Ⅱ.建立期應(yīng)適當節(jié)約資金進行適度金融投資

　�、�.穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲備財富

　�、�.維持期可考慮利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 選項Ⅲ，穩(wěn)定期的理財任務(wù)是盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富，未雨綢繆，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富。選項Ⅳ，維持期是個人和家庭進行財務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，更要善用投資工具創(chuàng)造更多財富;既要償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲備財富。這一時期，財務(wù)投資尤其是可獲得適當利益的組合投資成為主要手段。

　　第10題

　　下列關(guān)于β系數(shù)的說法中，錯誤的有()。

　�、�.β系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場小

　�、�.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)

　�、�.β系數(shù)的值在0~1之間

　　Ⅳ.β系數(shù)是證券總風(fēng)險大小的度量

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 β系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場大。β系數(shù)是衡量證券承擔系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)。