二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)

　　第1題下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是()。

　�、�.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求

　　Ⅱ.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險

　　Ⅲ.發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權市場

　�、�.多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】中國建設多層次資本市場重要意義在于：(1)有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。(2)有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量。(3)有利于防范和化解我國的金融風險。發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權市場。故第Ⅲ項錯誤。

　　本題 1 分

　　第2題對已經發(fā)行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是()。

　�、�.發(fā)行市場

　�、�.流通市場

　�、�.一級市場

　�、�.二級市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　本題 1 分

　　第3題期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是()。

　�、�.交易的對象不同

　　Ⅱ.交易的目的不同

　�、�.對交易價格的定義不同

　�、�.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。

　　本題 1 分

　　第4題下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　�、�.對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　�、�.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。故第Ⅳ項錯誤。

　　本題 1 分

　　第5題下列選項中，QDII基金可以投資的有()。

　�、�.美國存托憑證

　�、�.公司債券

　　Ⅲ.住房按揭支持證券

　�、�.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】QDII基金可投資于下列金融產品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　本題 1 分

　　第6題證券投資基金是一種()集合投資方式。

　�、�.利益共享

　�、�.業(yè)余理財

　　Ⅲ.風險自擔

　�、�.風險共擔

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益,以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。其特點包括：集合投資、分散風險、專業(yè)理財。

　　本題 1 分

　　第7題下列關于風險的說法中，錯誤的是()。

　�、�.地震、旱災、戰(zhàn)爭、蟲災屬于自然風險

　�、�.政治風險和戰(zhàn)爭屬于技術風險

　�、�.空氣污染、噪音屬于技術風險

　�、�.政治風險屬于國家風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】技術風險是指伴隨著科學技術的發(fā)展、生產方式的改變而產生的威脅人們生產與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。

　　本題 1 分

　　第8題國債公開招標方式中關于“荷蘭式”，下列說法正確的是()。

　�、�.標的為利率或利差時，以最高中標價格為當期國債的承銷價格

　�、�.標的為利率或利差時，均按面值承銷

　�、�.標的為價格時，最高中標價格為當期國債的承銷價格

　�、�.標的為價格時，均按發(fā)行價承銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】荷蘭式招標的標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差，各中標機構均按面值承銷;標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發(fā)行價格，各中標機構均按發(fā)行價格承銷。

　　本題 1 分

　　第9題下列關于證券市場的特征，說法正確的是()。

　�、�.價值直接交換場所

　�、�.財產權利直接交換場所

　　Ⅲ.風險直接交換場所

　�、�.直接和間接融資的場所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】證券市場具有以下三個顯著特征：(1)證券市場是價值直接交換的場所。(2)證券市場是財產權利直接交換的場所。(3)證券市場是風險直接交換的場所。

　　本題 1 分

　　第10題信用違約互換交易的危險來自()。

　�、�.集中交易

　�、�.高杠桿性

　　Ⅲ.信用保護買方不真正持有作為參考的信用工具

　�、�.場內交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】信用違約互換(CDS)交易的危險來自三個方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額。(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風險敞口頭寸失去著落。

　　本題 1 分