第 1 題

　　債券的發(fā)行價格高于面值稱為( )。

　　A、平價發(fā)行

　　B、溢價發(fā)行

　　C、折價發(fā)行

　　D、超賣發(fā)行

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。

　　第 2 題

　　以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是( )。

　�、�.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等

　�、�.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性

　　Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。

　　第 3 題

　　證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的( )。

　　A、1‰

　　B、2‰

　　C、3‰

　　D、4‰

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　第 4 題

　　下列說法中正確的是( )。

　�、�.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則

　�、�.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收

　�、�.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。

　　第 5 題

　　影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括( )。Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.信貸計劃管理Ⅲ.財政性存款 Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　第6 題

　　下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

　　A、外匯期權(quán)

　　B、利率期權(quán)

　　C、股指期權(quán)

　　D、股指期貨期權(quán)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　第 7 題

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的( )。

　　A、0.15

　　B、0.2

　　C、0.25

　　D、0.3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　第 8 題

　　下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行的凈資產(chǎn)要求中，正確的有( )。

　�、�.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元

　�、�.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣8000萬元

　　Ⅲ.發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，最近l期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣l5億元Ⅳ.發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責(zé)任公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　《證券法》第16條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第27條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司.其最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

　　第 9 題

　　同業(yè)拆借市場基本上都是( )拆借。

　　A、擔(dān)保

　　B、票據(jù)

　　C、信用

　　D、質(zhì)押

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　同業(yè)拆借活動都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

　　第 10 題

　　下列屬于股票特征的是( )。

　�、�.收益性

　　Ⅱ.參與性

　�、�.流動性

　　Ⅳ.期限性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　股票的特征包括：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性。