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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用是( )。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金發(fā)行費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　【答案】C

　　【解析】基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)包括：(1)基金管理費(fèi);(2)基金托管費(fèi);(3)基金交易費(fèi);(4)基金運(yùn)作費(fèi);(5)基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

　　2.根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對(duì)公司債券實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示相關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.上交所在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的公司債券簡(jiǎn)稱(chēng)前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

　　B.符合開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買(mǎi)入權(quán)限條件的個(gè)人投資者需要簽署風(fēng)險(xiǎn)警示債券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

　　C.符合開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買(mǎi)入權(quán)限條件的個(gè)人投資者，其名下各類(lèi)證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、資產(chǎn)管理賬戶(hù)中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于 300 萬(wàn)元人民幣

　　D.公司債券被上交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個(gè)人投資者不得買(mǎi)入風(fēng)險(xiǎn)警示債券

　　【答案】C

　　【解析】滬深交易所表示，將在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的公司債券簡(jiǎn)稱(chēng)前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券。會(huì)員單位對(duì)個(gè)人投資者實(shí)行買(mǎi)入交易權(quán)限管理，會(huì)員單位可以為符合條件的個(gè)人投資者開(kāi)通被實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示債券的買(mǎi)入權(quán)限。條件是個(gè)人投資者名下各類(lèi)證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)、資產(chǎn)管理賬戶(hù)等金融資產(chǎn)總計(jì)不低于人民幣 500 萬(wàn)元，且已簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。

　　3.下列關(guān)于債券價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )

　　A.付息間隔越短的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越小

　　B.債券條款中包含發(fā)行人提前贖回權(quán)不會(huì)影響債券價(jià)值

　　C.免稅債券與可比的納稅債券相比價(jià)值更大

　　D.短期債券-般到期一 次性還本， 因此要折價(jià)交易

　　【答案】B

　　【解析】通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前反售權(quán)等都極大影響債券價(jià)值。

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　　4.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A.25%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的 50%。

　　5.我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A.審批制

　　B.核準(zhǔn)制

　　C.保薦制度

　　D.發(fā)審委制度

　　【答案】A

　　【解析】企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制：公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。

　　6.承銷(xiāo)商包銷(xiāo)的企業(yè)債券金額原則上不得超過(guò)其上年末凈資產(chǎn)的( )。

　　A.1/5

　　B.1/2

　　C.1/4

　　D.1/3

　　【答案】D

　　【解析】自 2000 年國(guó)務(wù)院特批企業(yè)債券以來(lái)，已經(jīng)承擔(dān)過(guò)企業(yè)債券發(fā)行主承銷(xiāo)商或累計(jì)承擔(dān)過(guò) 3 次以上副主承銷(xiāo)商的金融機(jī)構(gòu)方可擔(dān)任主承銷(xiāo)商，已經(jīng)承擔(dān)過(guò)副主承銷(xiāo)商或累計(jì)承擔(dān)過(guò) 3 次以上分銷(xiāo)商的金融機(jī)構(gòu)方可擔(dān)任副主承銷(xiāo)商。各承銷(xiāo)商包銷(xiāo)的企業(yè)債券金額原則上不得超過(guò)其上年末資產(chǎn)的 1/3。

　　7.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi) 1 次，由( )名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

　　A.9

　　B.3

　　C.7

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi) 1 次，由 5 名注冊(cè)委員會(huì)委員參加，參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。

　　8.相對(duì)而言，投資方向受到較嚴(yán)格限制的機(jī)構(gòu)投資者是( )。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會(huì)公益基金

　　C.證券投資基金

　　D.社�；�金

　　【答案】D

　　【解析】在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運(yùn)作周 期長(zhǎng)，對(duì)賬戶(hù)資產(chǎn)增值有較高要求，但對(duì)投資范圍限制不多。

　　9.贖回收益率的計(jì)算和其他收益率相同，是計(jì)算使預(yù)期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于( )的利率。

　　A.債券價(jià)值

　　B.債券價(jià)格

　　C.預(yù)期收益率

　　D.到期收益率

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)于可贖回債券，需要計(jì)算贖回收益率和到期收益率。贖回收益率的計(jì)算與其他收益率相同，是計(jì)算使預(yù)期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券價(jià)格的利率。

　　10.債券是( )憑證。

　　A.產(chǎn)權(quán)

　　B.股權(quán)

　　C.債權(quán)

　　D.財(cái)權(quán)

　　【答案】C

　　【解析】債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。