第81題：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開()對基金的重大事項作出決議。

　　A： 股東大會

　　B：基金受益人大會

　　C：董事會

　　D：基金托管人大會

　　答案：B

　　解題思路：在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議。

　　本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別

　　第82題：下列有關歐洲債券的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段

　�、�.也稱“無國籍債券”

　　Ⅲ.預扣稅不可豁免

　�、�.使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：Ⅲ項，預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：歐洲債券的概念和特點

　　第83題：以下哪個選項，不屬于港股通標的證券()。

　　A： 恒生綜合大型股指成分股

　　B：恒生綜合中型股指數(shù)成分股

　　C：深圳A+H

　　D：上證A+H(A股不存在風險警示板)

　　答案：C

　　解題思路：港股通的股票范圍是香港聯(lián)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)和同時在香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所上市的上證A+H股公司股票。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：滬港通股票投資額度的相關規(guī)定第

　　84題：金融期權的主要功能有( )。

　�、�.投資功能

　　Ⅱ.套期保值功能

　�、�.籌資功能

　　Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　A:Ⅰ、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D:Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：金融期權的主要功能：(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機功能。(4)套利功能。套利的理論基礎在于經(jīng)濟學中的一價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期權的主要功能

　　第85題：在國外，中央銀行發(fā)行的股票，股東不具有參與中央銀行財政決策，這相當于是我國的()。

　　A： 可轉換債券

　　B：優(yōu)先股

　　C：A股

　　D：央行票據(jù)

　　答案：B

　　解題思路：優(yōu)先股股東一般無表決權。優(yōu)先股票股東權利是受限制的，最主要的是表決權限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權，不享有公司的決策參與權。

　　本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的特征

　　第86題：合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資的人民幣金融工具有( )。

　�、�.在證券交易所掛牌交易的股票

　�、�.在證券交易所掛牌交易的債券

　�、�.證券投資基金

　�、�.在證券交易所掛牌交易的權證

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資的人民幣金融工具有在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證等。

　　本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構投資者

　　第87題：金融市場按照金融要求權的期限劃分為()。

　　I.貨幣市場

　　II. 資本市場

　　III. 債券市場

　　IV. 股票市場

　　A：Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解題思路：金融市場按照金融要求權的期限劃分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。

　　本題考查重點：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

　　第88題：可交換債券與可轉換債券的相同之處是()。

　　A： 發(fā)行主體和償債主體

　　B：適用的法規(guī)

　　C：發(fā)行要素相似

　　D：所換股份的來源

　　答案：C

　　解題思路：可交換債券與可轉換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：可交換債券與可轉換債券的不同

　　第89題：我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年以前采取( )的雙重控制辦法。

　　A：發(fā)行種類和發(fā)行規(guī)模

　　B：發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　C：發(fā)行種類和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　D：發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模

　　答案：B

　　解題思路：1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達公開發(fā)行股票的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預選企業(yè)，上報中國證券監(jiān)督管理委員會批準。

　　本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：我國的股票發(fā)行制度的演變

　　第90題：中央銀行參與金融市場的目的是( )。

　　I.實現(xiàn)國家貨幣政策

　　II.以獲取穩(wěn)定收益

　　III.向地方政府發(fā)放貸款

　　IV.穩(wěn)定貨幣調節(jié)經(jīng)濟

　　A： I 、II、III、IV

　　B：I、II、IV

　　C：II、III

　　D：I、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：在參與金融市場運作過程中，中央銀行不以營利為目的，而是以調控宏觀經(jīng)濟運行以及實施宏觀經(jīng)濟政策為己任。

　　本題考查重點：教材的第一章第一節(jié)：全球金融體系的主要參與者

　　第91題：證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按()、()、()的比例計入凈資本。

　　A： 80%、60%、40%

　　B：90%、60%、30%

　　C：70%、50%、20%

　　D：100%、70%、50%

　　答案：D

　　解題思路：《證券公司次級債管理規(guī)定》第四條，長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3、2、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計入凈資本。

　　本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：金融債券的定義及分類

　　第92題：我國金融期貨交易所的結算會員，按照業(yè)務范圍分為()。

　�、�.特別結算會員

　�、�.交易結算會員

　　Ⅲ.全面結算會員

　�、�.部分結算會員

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國金融期貨交易所的結算會員，按照業(yè)務范圍分為特別結算會員、交易結算會員、全面結算會員。

　　本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨的主要交易制度

　　第93題：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券( )。

　　I.長期政府債券

　　II.出于調控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

　　III.中央銀行股票

　　IV.國債

　　A： II、III

　　B：III、IV

　　C：I、II

　　D：II、IV

　　答案：A

　　解題思路：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。

　　第一類是中央銀行股票。在一些國家(例如美國)，中央銀行采取了股份制組織結構，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　第二類是中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到3年不等，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。

　　本題考查重點：教材的第二章第二節(jié)：機構投資者

　　第94題：按基金的投資標的劃分( )。

　　I .債券基金

　　II .股票基金

　　III .貨幣市場基金

　　IV .綜合型基金

　　A： I 、III

　　B：I、 II

　　C：I、 II、 III

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：C

　　解題思路：證券投資基金的分類方法：

　　(一)按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金

　　(二)按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金

　　(三)按基金的投資標的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等

　　(四)按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

　　(五)按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金

　　(六)按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金

　　本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法

　　第95題：我國《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣( )。

　　A： 5000萬元

　　B：10億元

　　C：5億元

　　D：1億元

　　答案：D

　　解題思路：我國《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

　　本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司主要業(yè)務的種類及內容

　　第96題：募集新資金及首次發(fā)行證券的市場是()。

　　A： 初級市場

　　B：主板市場

　　C：場外市場

　　D：交易市場

　　答案：A

　　解題思路：發(fā)行市場又稱一級市場、初級市場，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中轉到投資者手中的市場。發(fā)行市場具有兩方面的功能，一是為資金需求者提供籌集資金的場所;二是為資金供應者提供投資及獲取收益的機會。

　　本題考查重點：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

　　第97題：股價平均數(shù)的種類有( )。

　�、�.簡單算術股價平均數(shù)

　　Ⅱ.加權股價平均數(shù)

　�、�.指數(shù)平均數(shù)

　�、�.修正股價平均數(shù)

　　A： Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：股票價格平均數(shù)反映一定時點上市場股價的絕對水平，可分為簡單算術股價平均數(shù)、加權股價平均數(shù)和修正股價平均數(shù)。

　　本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：股票價格指數(shù)的編制步驟和方法

　　第98題：風險性是股票的特征之一，下列關于股票的風險特征的說法有誤的是()。

　　A： 風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益

　　B：投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險

　　C：風險本身是一個中性概念，但是高風險一般對應著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風險較高的股票

　　D：股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際與預期收益之間的偏離程度

　　答案：C

　　解題思路：C項，風險不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風險對應的是高的預期收益，風險可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益�，F(xiàn)實生活中，大多數(shù)投資者是風險厭惡的，所以如果投資者投資風險較高的股票，就必須為其提供較高的預期收益。

　　本題考查重點：教材的第六章第一節(jié)：風險的概念與特征

　　第99題：證券交易所歸屬()直接管理。

　　A：國務院

　　B：中國證監(jiān)會

　　C：中國證券業(yè)協(xié)會

　　D：省級人民政府

　　答案：B

　　解題思路：證券交易所歸屬中國證監(jiān)會直接管理。

　　本題考查重點：教材的第二章第五節(jié)：我國的證券市場的監(jiān)管體系

　　第100題：中國證券業(yè)協(xié)會的章程由()制定。

　　A： 董事會

　　B：會員大會

　　C：中國證監(jiān)會

　　D：監(jiān)察委員會

　　答案：B

　　解題思路：會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權力機構，由全體會員組成，會員大會的職權包括：(1)制定和修改章程;(2)審議理事會工作報告和財務報告;(3)審議監(jiān)事會工作報告;(4)選舉和罷免會員理事、監(jiān)事;(5)決定會費收繳標準;(6)決定協(xié)會的合并、分立、終止;(7)決定咨詢委員會設立、注銷、更名;(8)決定其他應有會員大會審議的事項。本題考查重點：教材的第二章第四節(jié)：證券交易所的組織形式

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