C募集的對象通常是不固定的

　　D運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　答案 ：B

　　解析：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。公募基金的運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品。

　　14.( )股東除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配。

　　A可贖回優(yōu)先股票

　　B累積優(yōu)先股票

　　C參與優(yōu)先股票

　　D可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　答案：C

　　解析：參與優(yōu)先股票股東除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配。

　　15. 我國證券交易所采用的交易方式為( )。

　　A做市商制

　　B自助方式

　　C專家經(jīng)紀(jì)人制

　　D經(jīng)紀(jì)制

　　答案 ：D

　　解析：我國場內(nèi)交易市場采取經(jīng)紀(jì)制度，場外交易市場的組織方式采取市商制

　　。

　　16. 證券市場監(jiān)管原則中，()要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　A公正原則

　　B公開原則

　　C公平原則

　　D誠信原則

　　答案：B

　　解析：證券市場監(jiān)管的“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。其中，公開原則就是要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　17. 證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起( )個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.10

　　B7

　　C5

　　D3

　　答案 ：B

　　解析： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　18. 目前，上市開放式基金(LOF)的交易在( )進行。

　　A.上海交易所

　　B.指定代銷網(wǎng)點

　　C.登記結(jié)算公司

　　D.深圳交易所

　　答案：D

　　解析：目前，上市開放式基金在深圳證券交易所進行。

　　19. 證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入()。

　　A 這冊資本

　　B凈資本

　　C凈資產(chǎn)

　　D總資本

　　答案：B

　　解析：

　　證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　20. 貝塔系數(shù)(β)的絕對值越大，表明組合對市場指數(shù)的敏感性()。

　　A不確定

　　B越弱

　　C無關(guān)

　　D越強

　　答案：D

　　解析：

　　β系數(shù)反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性。β系數(shù)絕對值越大，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大，證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強。

　　21.下列屬于場外交易市場的有()Ⅰ、拆借市場Ⅱ、期貨交易所Ⅲ、黃金市場Ⅳ、證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案.D

　　解析:考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易時間。市場參與者通過電話、電報、網(wǎng)絡(luò)等手段進行溝通和交易，相對于交易所場內(nèi)交易而言，以上這些市場通常被稱為場外市場，很多情況下也被稱為柜臺市場(OTC)。

　　22.關(guān)于直接信用控制和間接信用檢制的說話，正確的是()Ⅰ直接信用控制以行政命令或其他方式作出Ⅱ直接信用控制涉及總量和流量兩個方面Ⅲ道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制Ⅳ流動性比率不是直接信用控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.A

　　解析:直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。Ⅳ流動性比率不是直接信用控制說法不正確。

　　23　.經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，()Ⅰ、守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合Ⅱ、健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板Ⅲ、深化金融監(jiān)管體制改革Ⅳ、管控好金融的高杠桿率和流動性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.C

　　解析:經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個方面進行：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險，因此①表述不正確;健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板;深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。

　　24.報價系統(tǒng)的理念是()Ⅰ、多元Ⅱ、公平Ⅲ、開放Ⅳ、競爭

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.D

　　解析:報價系統(tǒng)秉承“多元、開放、競爭、包容”的理念。

　　25.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括()Ⅰ、資產(chǎn)業(yè)務(wù)Ⅱ、負(fù)債業(yè)務(wù)Ⅲ、擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)Ⅳ、表外業(yè)務(wù)