1. 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　考 點(diǎn)：次級債務(wù);

　　正確答案：A

　　文字解析：根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。故本題選A選項(xiàng)。

　　2. 證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣(　)元。

　　A.5億

　　B.2億

　　C.1億

　　D.5000萬

　　考 點(diǎn)：證券公司的業(yè)務(wù);

　　正確答案：C

　　文字解析：經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。故本題選C選項(xiàng)。

2019年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　更多2019年證券從業(yè)資格考試備考資料、講義學(xué)習(xí)、考前沖刺資料，加入證券從業(yè)資格證學(xué)習(xí)群：1018359976    ，更有老師答疑解惑！

　　3. 《人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的(　)是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

　　A.內(nèi)在價(jià)值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.票面金額

　　D.清算價(jià)值

　　考 點(diǎn)：股票的價(jià)值;

　　正確答案：C

　　文字解析：有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。故本題選C選項(xiàng)。

　　4. 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是(　)。

　　A.超額準(zhǔn)備金

　　B.貨幣供應(yīng)量

　　C.法定存款準(zhǔn)備金

　　D.國際收支

　　考 點(diǎn)：貨幣政策概述;

　　正確答案：B

　　文字解析：可作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有：貨幣供應(yīng)量、貸款量和長期利率。故本題選B選項(xiàng)。

　　5. 金融機(jī)構(gòu)過度依賴于掌握金融機(jī)構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來(　)。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　考 點(diǎn)：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);

　　正確答案：D

　　文字解析：金融機(jī)構(gòu)過度依賴于掌握金融機(jī)構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來操作風(fēng)險(xiǎn)。故本題選D選項(xiàng)。

　　6. 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是(　)。

　　A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B.累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　考 點(diǎn)：我國企業(yè)債券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定;

　　正確答案：B

　　文字解析：B項(xiàng)錯誤，應(yīng)改為：累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的40%。故本題選B選項(xiàng)。

　　7. 下列各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動中，屬于直接融資的有()。

　�、�.A商業(yè)銀行通過發(fā)行CDS籌集了2000萬元資金

　�、�.B商業(yè)銀行向C商業(yè)銀行出售了價(jià)值1000萬元的貸款

　�、�.D公司以支付租金的方式從H租賃公司處獲得了價(jià)值300萬元設(shè)備的使用權(quán)

　　Ⅳ.美國政府通過發(fā)行國庫券籌集了200億美元的資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　解析：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。以上直接融資方式均需要借助一定的金融工具，如政府、企業(yè)、個人所發(fā)行或者簽署的公債、國庫券、公司債券、股票、抵押契約、借款合同，以及其他各種形式的借據(jù)或者債務(wù)憑證。

　　8. 下列直接融資對金融市場的有利影響，正確的是()。

　　A.資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　B.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　　C.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　　D.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大

　　參考答案：A

　　解析：直接融資對金融市場的有利影響有：

　　(1)資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高;(選項(xiàng)A正確)

　　(2)籌資的成本較低而投資收益較大。

　　9. 間接融通中，通過金融機(jī)構(gòu)作為信用中介可以有效減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn)，這是由于金融機(jī)構(gòu)能()對市場進(jìn)行充分了解。

　　Ⅰ.將資金投放到不同期限的金融工具上

　�、�.將資金投放到不同風(fēng)險(xiǎn)程度的金融工具上

　�、�.選擇合理的資產(chǎn)組合

　　Ⅳ.保持良好的清償力

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析：間接融通中，通過金融機(jī)構(gòu)作為信用中介可以有效減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn)，這是由于金融機(jī)構(gòu)能將資金投放到不同風(fēng)險(xiǎn)程度的金融工具上且保持良好的清償力(Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)正確)。