1.證券市場融資活動的方式主要包括( )。

　�、俟善比谫Y

　�、趥�券融資

　�、弁顿Y基金融資

　　A.①②

　　B.①③

　　C.②③

　　D.①②③

　　答案：D

　　考點：考查證券市場融資活動的方式。一般說來，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資，另外，近年來國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

　　2.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向( )募集資金并上市的行為。

　　①不特定的社會公眾投資者

　　②特定的社會公眾投資者

　�、酃�開發(fā)行債券

　�、芄�開發(fā)行股票

　　A.①③

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　答案：C

　　考點：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

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　　3.非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象可以包括( )。

　�、俟�司控股股東

　　②與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)

　�、酃�司的員工

　　④證券公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　考點：考查定向增發(fā)。非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè);與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行;證券投資基金、證券公司等金融機(jī)構(gòu);公司董事、員工等。

　　4.以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說法正確的是( )。

　�、俅婵顪�(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

　�、跍�(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金呈正向相關(guān)

　�、鄞婵钆缮�能力與存款準(zhǔn)備金比例呈負(fù)向變動關(guān)系

　�、艽婵顪�(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　考點：存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數(shù)量的存款來說，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，③正確。如果銀行實行零準(zhǔn)備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量。

　　5.下列關(guān)于貨幣政策最終目標(biāo)的表述錯誤的是( )。

　　A.最終目標(biāo)具有穩(wěn)定性，基本上與一個國家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相一致

　　B.貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長等

　　C.經(jīng)濟(jì)增長是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)

　　D.貨幣政策要對最終目標(biāo)發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具

　　答案：C

　　考點：貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。其中穩(wěn)定物價是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　6.私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。

　　A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元

　　B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

　　C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人

　　D.最近2年年均收入不低于50萬元的個人

　　答案：B

　　考點：私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;金融資產(chǎn)不低300萬元的個人或者最近3年年均收入不低于50萬元的個人。

　　7.下列對現(xiàn)代金融市場的描述中，正確的是( )。

　�、佟按笠唤y(tǒng)”的單一銀行體系

　�、诓粩嗤晟频慕鹑诒O(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)置

　�、鄱鄬哟涡�

　�、芏嘣�性

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.②③

　　D.②③④

　　答案：D

　　考點：經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系。“大一統(tǒng)”是改革前的我國金融市場特征。

　　8.我國政策性銀行不包括( )。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國人民銀行

　　答案：D

　　考點：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。

　　9.貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進(jìn)行投資的主要場所，其中在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是( )。

　　A.銀行間同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)貼現(xiàn)市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.債券市場

　　答案：C

　　考點：我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。