10.金融市場的首要功能是( )。

　　A.價格發(fā)現(xiàn)

　　B.風(fēng)險管理

　　C.資金融通

　　D.提供流動性

　　答案：C

　　考點：

　　本題考查金融市場的功能。

　　金融市場的功能主要有：

　　(1)資金融通功能;

　　(2)價格發(fā)現(xiàn)功能;

　　(3)提供流動性功能;

　　(4)風(fēng)險管理功能;

　　(5)降低搜尋成本和信息成本。

　　其中，資金融通功能是金融市場的首要功能。金融市場通過資金融通功能，使金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移。

　　故本題選C選項。

　　11.金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡。這是金融市場的( )功能。

　　A.資金融通

　　B.價格發(fā)現(xiàn)

　　C.風(fēng)險管理

　　D.提供流動性

　　答案：B

　　考點：本題考查金融市場的功能。

　　12.資金盈余單位通過直接與資金需求單位簽訂協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的( )。

　　A.銀行信用融資

　　B.股票市場融資

　　C.直接融資

　　D.間接融資

　　答案：C

　　考點：本題考查直接融資的概念。

　　A選項不符合題意，銀行信用融資是指以銀行為中介的融通資金活動。

　　B選項不符合題意，是指資金不通過金融中介機(jī)構(gòu)，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者(股東)享有對企業(yè)控制權(quán)的融資方式。

　　C選項符合題意，直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位簽訂協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

　　D選項不符合題意，間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

　　故本題選C選項。

　　13. 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時，向其發(fā)放貸款，此時中央銀行作為(　)。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.結(jié)算的銀行

　　D.政府的銀行

　　考 點：中央銀行及其主要職能;

　　正確答案：A

　　文字解析：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。故本題選A選項。

　　14. 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是(　)。

　　A.審批制

　　B.注冊制

　　C.備案制

　　D.核準(zhǔn)制

　　考 點：股票發(fā)行制度的類型;

　　正確答案：A

　　文字解析：審批制：帶有強(qiáng)烈計劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。故本題選A選項。

　　15. (　)是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　考 點：系統(tǒng)性風(fēng)險;

　　正確答案：A

　　文字解析：A選項：市場風(fēng)險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。B選項：信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。C選項：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。D選項：流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。故本題選A選項。

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