二、組合型選擇題

　　51、《證券法》要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為()元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　Ⅰ.2000 萬(wàn)Ⅱ.5000 萬(wàn)Ⅲ.1 億Ⅳ.5 億

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】常識(shí)題，考察注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)問題。

　　52、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為()。

　　Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏債型基金Ⅲ.股債平衡型基金Ⅳ.靈活配置型基金

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】考察證券投資基金的分類。

　　53、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　�、�.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅲ.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅳ.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】此題考察結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類。

　　54、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征是( )。

　�、�.期限在 15 年以上，發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回

　�、�.發(fā)行之日起 10 年后發(fā)行人具有 1 次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率

　�、�.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　�、�.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后,先于股權(quán)資本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】考察我囯混合資本債券的知識(shí)。

　　55、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　Ⅰ.中央銀行Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.債券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅳ.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。

　　56、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

　�、�.不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅱ.率優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】最主要的貨幣政策工具包括：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準(zhǔn)備金制度。

　　57、對(duì)證券公司的股東及實(shí)際控制人認(rèn)識(shí)正確的是()。

　�、�.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

　�、�.實(shí)際控制人，是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人

　�、�.證券公司股東存在虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并責(zé)令糾正

　�、�.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。

　　58、分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的()。

　�、�.盈利性Ⅱ.安全性Ⅲ.流動(dòng)性Ⅳ.可持續(xù)發(fā)展性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】考察對(duì)財(cái)務(wù)分析的理解。

　　59、公司改組或合并的原因有()。

　　Ⅰ.擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力Ⅱ.消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手Ⅲ.控股Ⅳ.為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】上述都是改組或合并的原因。

　　60、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。

　�、�.普通股Ⅱ.優(yōu)先股Ⅲ.記名股票Ⅳ.無記名股票

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　61、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。

　�、�.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　�、�.人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　Ⅲ.通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的又可損失在相，當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益

　�、�.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。

　　62、國(guó)家股從資金來源上看,主要有()。

　�、�.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　Ⅱ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

　�、�.政府部門向新建股份公司的投資

　　Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】囯家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面： 1)現(xiàn)有囯有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表囯家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表囯家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

　　63、恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)系列包括()。

　�、�.恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)Ⅱ.恒生香港指數(shù)Ⅲ.恒生中資企業(yè)指數(shù)Ⅳ.恒生香港中型股指數(shù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】恒生中囯內(nèi)地合指數(shù)系列包括恒生中囯企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。

　　64、衡量公司盈利性的指標(biāo)有()。

　　Ⅰ.每股收益Ⅱ.每股股利Ⅲ.凈資產(chǎn)收益率Ⅳ.權(quán)益乘數(shù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】衝量公司盈利性的指標(biāo)有每股收益、凈資產(chǎn)收益率等。

　　65、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　�、�.平衡國(guó)際收支Ⅱ.幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】貨幣政策的最終目標(biāo); 1)穩(wěn)定物價(jià)。 2)充分就業(yè)。 3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 4)平衡國(guó)際收支。

　　66、基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是()。

　�、�.逐日計(jì)算并累計(jì)Ⅱ.逐月計(jì)算并累計(jì)Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。

　　67、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于()。

　�、�.中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券

　�、�.證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券

　�、�.資產(chǎn)支持證券、金融衍生品

　�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】考查集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金的投資范圍。

　　68、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。

　�、�.交易所上市交易、基金份額可變

　�、�.在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣

　�、�.在交易所一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣

　�、�.不可上市交易

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】ETF 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回。

　　69、金融風(fēng)險(xiǎn)按驅(qū)動(dòng)因素可分為()。

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

　　70、金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)分析Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的度量就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性，它包括風(fēng)險(xiǎn)分折和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。