一、選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　1.債券票面利率也稱(　　)。

　　A.單利

　　B.名義利率

　　C.實(shí)際利率

　　D.市場(chǎng)利率

　　【答案】B

　　【解析】債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率。

　　2.一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資產(chǎn)品是(　　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券

　　B.政府債券

　　C.公司債券

　　D.股票

　　【答案】B

　　【解析】政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”;②收益穩(wěn)定，政府債券信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，收益穩(wěn)定;③流通性強(qiáng)，政府債券的發(fā)行量大、信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣;④免稅待遇。

　　3.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證為(　　)。

　　A.公司債券

　　B.無(wú)期債券

　　C.金融債券

　　D.地方政府債券

　　【答案】 D

　　【解析】地方政府債券簡(jiǎn)稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當(dāng)?shù)卣�府的稅收能力作為還本付息的擔(dān)保。

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　　4.以下關(guān)于我國(guó)國(guó)際債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券

　　B.我國(guó)在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過(guò)國(guó)際債券

　　C.我國(guó)政府于1980年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券

　　D.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　【答案】 C

　　【解析】從1982年首次發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。目前主要的債券品種包括：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　5.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)公司債券

　　B.商業(yè)銀行次級(jí)債

　　C.資產(chǎn)支持證券

　　D.中央銀行票據(jù)

　　【答案】 C

　　【解析】根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　6.地方政府債券以當(dāng)?shù)卣�府�?　　)作為還本付息的擔(dān)保。

　　A.稅收能力

　　B.到期續(xù)發(fā)收入

　　C.公共設(shè)施收入

　　D.國(guó)企收入

　　【答案】A

　　【解析】地方政府債券通�？梢苑譃椋孩僖话阖�(zé)任債券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān);②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。

　　7.證券公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券為(　　)。

　　A.次級(jí)債券 B.金融債券

　　C.短期融資券 D.企業(yè)債券

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)《證券公司短期融資券管理辦法》，短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　8.發(fā)行公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)(　　)。

　　A.經(jīng)紀(jì)人

　　B.債券受托管理人

　　C.擔(dān)保人

　　D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第四十八條，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債券受托管理人，并訂立債券受托管理協(xié)議;在債券存續(xù)期限內(nèi)，由債券受托管理人按照規(guī)定或協(xié)議的約定維護(hù)債券持有人的利益。

　　9.債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為(　　)。

　　A.兩者收益率的差異與兩者風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　B.如果市場(chǎng)有效，則兩者的平均收益率相等

　　C.如果市場(chǎng)有效，則兩者平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

　　D.股票收益率總是大于債券收益率

　　【答案】C

　　【解析】從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異。但總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。

　　10.中期國(guó)債的償還期限一般在(　　)。

　　A.1年以上、5年以下

　　B.1年以上、10年以下

　　C.1年以上

　　D.10年以內(nèi)

　　【答案】B

　　【解析】中期國(guó)債是指償還期限在1年以上、10年以下的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。

　　11.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。