A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：我國(guó)的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定

　　第 49 題：國(guó)際債券的投資者，主要有( )。

　　I 各國(guó)政府

　　II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　III 各種基金會(huì)

　　IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：國(guó)際債券的定義和特征

　　第 50 題：關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是( )。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　III 所稱(chēng)的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

　　IV 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：次級(jí)債券的募集方式

　　第 51 題：我國(guó)混合資本債券的基本特征包括( )。

　�、�. 期限在 15 年以上

　�、�. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

　　Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　�、�. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：混合資本債券的概念和募集方式

　　第 52 題：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。

　　I 國(guó)債回購(gòu)交易

　　II 債券回購(gòu)交易

　　III 質(zhì)押式回購(gòu)

　　IV 證券回購(gòu)交易

　　A: I、II

　　B: I、II、III

　　C: II、III、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)和證券回購(gòu)交易。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念

　　第 53 題：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。

　　I 功能作用不同

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對(duì)象不同

　　A: I、II

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、III、IV

　　D: I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的流程和區(qū)別

　　第 54 題：債券的開(kāi)戶合同應(yīng)包括( )。

　　I 受托人的身份證號(hào)碼

　　II 委托人的真實(shí)姓名

　　III 確立開(kāi)戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A: I、II、III

　　B: II、III、IV

　　C: I、II、IV

　　D: I、II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：開(kāi)戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶合同的有效組成部分;確立開(kāi)戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券開(kāi)戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定

　　第 55 題：不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是()。

　　A:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究

　　B:召開(kāi)座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

　　C:到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)

　　D:制定相關(guān)評(píng)估方案

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券評(píng)級(jí)的程序

　　第 56 題：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買(mǎi)入成交的()日交收后才能辦理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案：D

　　解題思路：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買(mǎi)入成交的 T+3 日交收后才能辦理。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的定義及條件

　　第 57 題：證券投資基金具有( )等特點(diǎn)。

　　I 集合投資

　　II 專(zhuān)業(yè)理財(cái)

　　III 專(zhuān)業(yè)投資

　　IV 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D