71、在我國，應當通過召開基金份額持有人大會審議決定的重大事項有(　　)。

　　Ⅰ 更換基金管理人 Ⅱ 出具業(yè)績報告

　�、� 更換基金托管人 Ⅳ 基金擴募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。

　　72、按股東享有權利的不同，股票可以分為(　　)。

　�、� 記名股票 Ⅱ 普通股票

　�、� 不記名股票 Ⅳ 優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務;優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。

　　73、信托關系一經成立，信托財產即從(　　)的自有財產中分離出來，而成為一種獨立運作的財產，僅服務于信托目的，并具有獨特的破產隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　�、� 委托人 Ⅱ 受托人

　�、� 受益人 Ⅳ 信托當事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托關系一經成立，信托財產即從委托人、受托人、受益人的自有財產中分離出來，而成為一種獨立運作的財產，僅服務于信托目的，并具有獨特的破產隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　　74、下列關于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 紅籌股不屬于外資股

　�、� 紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票

　�、� 紅籌股已經成為內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　�、� 紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　75、下列關于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

　　Ⅱ，基金管理費是基金管理人為管理和操作基金而收取的費用

　　Ⅲ 我國基金的管理費一般從基金資產中扣除，不另向投資者收取

　�、� 我國貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　76、機構投資者的特點包括(　　)。

　�、� 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資行為規(guī)范化

　�、� 投資結構組合化 Ⅳ 投資項目差異化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：機構投資者的特點包括：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投資結構組合化。

　　77、下列選項中，屬于證券研究報告內容的有(　　)。

　�、� 證券的價值分析報告 Ⅱ 證券相關產品的價值分析報告

　　Ⅲ 證券行業(yè)研究報告 Ⅳ 證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　78、關鍵期限國債分銷方式為(　　)。

　　Ⅰ 場內不掛牌分銷 Ⅱ 場內掛牌分銷

　�、� 場外簽訂分銷合同 Ⅳ 境外分銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：關鍵期限國債分銷方式為場內掛牌、場外簽訂分銷合同、試點商業(yè)銀行柜臺銷售。非關鍵期限國債分銷方式為場內掛牌、場外簽訂分銷合同。

　　79、按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)。

　�、� 上海證券賬戶 Ⅱ 深圳證券賬戶

　�、� 人民幣普通股票賬戶 Ⅳ 人民幣特種股票賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　80、財務風險的特征有(　　)。

　�、� 收益與損失共存性 Ⅱ 片面性

　　Ⅲ 客觀性 Ⅳ 流動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財務風險的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　81、 政府直接融資的特點包括(　　)。

　　Ⅰ 安全性高 Ⅱ 流通性低

　�、� 收益穩(wěn)定 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機構直接融資的特點包括：①安全性高;②流通性強;③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。

　　82、可轉換債券的雙重選擇權是指(　　)。

　�、� 投資者可自行選擇是否修正轉股價

　�、� 轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

　　Ⅲ 轉債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

　�、� 投資者可自行選擇是否轉股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉換債券具有雙重選擇權：①投資者可自行選擇是否轉股，并為此承擔轉債利率較低的機會成本;②轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權，并為此要支付比沒有贖回條款的轉債更高的利率。

　　83、宏觀經濟風險具有(　　)的特點。

　�、� 潛在性 Ⅱ 相對性

　�、� 累積性 Ⅳ 擴散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經濟風險的特點包括潛在性、隱藏性和累積性。相對性屬于匯率風險的特點，擴散性屬于市場風險的特點。

　　84、證券市場的分散投資包括(　　)。

　�、� 對象分散法 Ⅱ 時機分散法

　　Ⅲ 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時機分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、經營風險的特征表現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ 客觀性 Ⅱ 可選擇性

　�、� 共生性 Ⅳ 可預測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經營風險的特征為：客觀性、可選擇性、可預測性、共生性。

　　86、下列關于機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)的說法中，錯誤的有(　　)。

　�、� 報價系統(tǒng)服務于私募產品報價、發(fā)行、轉讓

　�、� 報價系統(tǒng)可直接對個人投資者開發(fā)

　　Ⅲ 報價系統(tǒng)取代了證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權交易市場

　　Ⅳ 報價系統(tǒng)每周7天，每天24小時不問斷運營

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項，報價系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機構和專業(yè)投機機構，不直接對個人投資者開發(fā)。Ⅲ項，報價系統(tǒng)不取代證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權交易市場，而是通過搭建一個安全、高效的信息互聯(lián)和報價、發(fā)行與轉讓平臺。在自愿基礎上，柜臺市場、區(qū)域性股權交易市場和交易所私募業(yè)務平臺等私募市場可以與報價系統(tǒng)互聯(lián)互通。

　　87、下列關于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　�、� 它是通過基金契約的形式設立的基金

　�、� 根據基金公司章程營運資金

　�、� 籌集的資金是公司法人的資本

　�、� 它是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據基金公司章程營運基金。Ⅰ項屬于契約型基金的特性。

　　88、證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理的業(yè)務有(　　)。

　　Ⅰ 定向資產管理業(yè)務 Ⅱ 特定目的的專項資產管理業(yè)務

　�、� 集合資產管理業(yè)務 Ⅳ 單一資產管理業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。

　　89、系統(tǒng)風險包括(　　)。

　�、� 購買力風險 Ⅱ 利率風險

　�、� 財務風險 Ⅳ 匯率風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風險又稱系統(tǒng)性風險，是指由整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。系統(tǒng)性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

　　90、填寫證券名稱的方法有(　　)。

　　Ⅰ 全稱 Ⅱ 簡稱

　�、� 縮寫 Ⅳ 代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。