1.【答案】C

　　【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　2.【答案】B

　　【解析】記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)3種情況。個(gè)人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查保護(hù)基金的定義。證券投資者保護(hù)基金公司簡稱保護(hù)基金，是指在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的職責(zé)之一是當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　4.【答案】B

　　【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　5.【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 B選項(xiàng)。

　　6.【答案】B

　　【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于 1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查公募基金。A 選項(xiàng)正確，公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。B 選項(xiàng)正確，公募基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。C 選項(xiàng)正確，公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8.【答案】A

　　【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　9.【答案】A

　　【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 故本題選 A 選項(xiàng)。

　　10.【答案】A

　　【解析】按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型，即債券與認(rèn)股權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券;另一種是非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　11.【答案】B

　　【解析】本題考查普通股股東的權(quán)利。普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策，作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　12.【答案】A

　　【解析】B 選項(xiàng)：增加稅收會(huì)加重社會(huì)負(fù)擔(dān)，易引起人們的反對(duì)，而且增稅還必須通過一定的法律程序，不適合作為政府臨時(shí)增加收入的主要手段;C 選項(xiàng)：向中央銀行借款有可能增加貨幣供應(yīng)量，導(dǎo)致通貨膨脹;D 選項(xiàng)：動(dòng)用歷年結(jié)余需視政府過去的年度收支情況，若無結(jié)余，此手段也無法運(yùn)用。因此，發(fā)行國債常被政府用作彌補(bǔ)赤字的主要方式。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　13.【答案】C

　　【解析】本題考查主板上市公司增股所需滿足的條件。A 選項(xiàng)不符合題意，公開發(fā)行股票條件最近 36 個(gè)月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近 12 個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。B 選項(xiàng)不符合題意，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于 6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。C 選項(xiàng)符合題意，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。D 選項(xiàng)不符合題意，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》關(guān)于主板(中小企業(yè)板)上市公司的增發(fā)條件規(guī)定，發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前個(gè)交易日的均價(jià)。題中增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格 26 元/股大于公告招股意向書前二十個(gè)交易日股價(jià) 25 元/股。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　14.【答案】A

　　【解析】本題考查藍(lán)籌股的定義。A 選項(xiàng)符合題意，藍(lán)籌股是指那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付公司的股票。B 選項(xiàng)不符合題意，紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。C 選項(xiàng)不符合題意，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。D 選項(xiàng)不符合題意，外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　15.【答案】C

　　【解析】證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于 50%，期限不超過 6 個(gè)月。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　16.【答案】D

　　【解析】本題考查證券交易所的特征。證券交易所參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　17.【答案】A

　　【解析】本題考查社�；�金投資范圍。全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社�；�金的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場購買國債，其他投資需委托社�；�金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社�；�金托管人托管。社�；�金的投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　18.【答案】C

　　【解析】本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)。中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控屬于公開市場操作業(yè)務(wù)。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　19.【答案】A

　　【解析】本題考查股票的票面價(jià)值。發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　20.【答案】D

　　【解析】本題考查短期次級(jí)債的定義。次級(jí)債分為長期次級(jí)債和短期次級(jí)債。證券公司借入或發(fā)行期限在 1 年以上(不含 1 年)的次級(jí)債為長期次級(jí)債。證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在 3 個(gè)月以上(含 3 個(gè)月)、1 年以下(含 1 年)的次級(jí)債為短期次級(jí)債。 這里官方教材有前后不一致的情況，根據(jù)考證，的確是 1 年以上的是長期次級(jí)債)故本題選 D 選項(xiàng)。

　　21.【答案】D

　　【解析】本題考查債券的安全性。債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有兩種情況：(1)債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額按約定的利息支付或者償還本金。不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低(并非較高)，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤;(2)流通市場風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場利率水平。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　1.【答案】A

　　【解析】④項(xiàng)錯(cuò)誤，債券有固定的期限。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　2.【答案】A

　　【解析】③項(xiàng)錯(cuò)誤，并股常見于低價(jià)股，股票分割又稱拆細(xì);④項(xiàng)錯(cuò)誤，股票分割又稱拆細(xì)。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　3.【答案】A

　　【解析】②項(xiàng)錯(cuò)誤，《人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　4.【答案】B

　　【解析】考查債券的定義。

　　5.【答案】C

　　【解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣(美元、歐元、日元和瑞士法郎為主)。只要是債券，無論國內(nèi)債券國外債券，就會(huì)存在信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 C選項(xiàng)。

　　6.【答案】D

　　【解析】考查點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式。

　　7.【答案】D

　　【解析】考查基金募集的步驟。

　　8.【答案】D

　　【解析】場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺(tái)交易市場或店頭市場，主要由柜臺(tái)交易市場、第三市場、第四市場組成。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　9.【答案】D

　　【解析】考查開放式基金贖回費(fèi)用的繳納。

　　10.【答案】D

　　【解析】考查開放式基金的非交易過戶有哪些情形。

　　11.【答案】A

　　【解析】上述四項(xiàng)皆為滬深 300 指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。

　　12.【答案】D

　　【解析】我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個(gè)關(guān)系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展;資本市場的投融資關(guān)系。

　　13.【答案】B

　　【解析】中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：國外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國外資產(chǎn))，對(duì)政府債權(quán)(主要是特別國債)，對(duì)其他存款性公司債權(quán)(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期貸款便利等)，對(duì)其他金融性公司債權(quán)，對(duì)非金融性部門債權(quán)。

　　14.【答案】A

　　【解析】基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　15.【答案】C

　　【解析】考查金融期貨的主要交易制度，主要有：(1)集中交易制度(2)保證金制度(3)無負(fù)債結(jié)算制度(4)限倉制度(5)大戶報(bào)告制度(6)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則(7)強(qiáng)行平倉制度(8)強(qiáng)制減倉制度(9)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制故本題選 C 選項(xiàng)。

　　16.【答案】A

　　【解析】國際資本流動(dòng)的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

　　17.【答案】B

　　【解析】影響國債銷售價(jià)格的因素有：(1)市場利率。(2)承銷商承銷國債的中標(biāo)成本。(3)流通市場中可比國債的收益率水平。(4)國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷商所期望的資金回收速度。(6)其他國債分銷過程中的成本。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　18.【答案】D

　　【解析】機(jī)構(gòu)投資者在金融市楊中的作用有：①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展;②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制;③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行;④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

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