1.【答案】C

　　【解析】本題主要考查風(fēng)險投資融資的概念。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機構(gòu)手中。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結(jié)果不同。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查證券市場的概念。

　　5.【答案】B

　　【解析】證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項不符合題意。

　　6.【答案】C

　　【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。

　　7.【答案】A

　　【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。故本題選 A 選項。

　　8.【答案】D

　　【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C 選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選 D 選項。

　　9.【答案】B

　　【解析】考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

　　11.【答案】D

　　【解析】消費者信用控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。D 選項錯誤。

　　12.【答案】B

　　【解析】考查合格境外機構(gòu)投資若。保險公司：成立 2 年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于 5 億美元。

　　13.【答案】C

　　【解析】考查基本養(yǎng)老保險基金。按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于，銀行活期存款，一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的 5%。

　　14.【答案】C

　　【解析】2018 年 4 月 27 日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，這意味著證券行業(yè)步人金融強監(jiān)管時代。

　　15.【答案】C

　　【解析】本題考查申購和贖回的原則。A、B、D 選項不符合題意，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購贖回時遵循“未知價”交易原則，投資并不能即時獲知買賣的成交價格。C 選項符合題意，對貨幣基金而言，基金份額價格固定為 1 元人民幣，因此投資者在申購，贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。故本題選 C 選項。

　　1.【答案】A

　　【解析】③項錯誤，政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由

　　于政府債券的信用好，競爭力強，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。故本題選A 選項。

　　2.【答案】B

　　【解析】金融衍生工具伴隨著以下風(fēng)險：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。故本題選 B 選項。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查宏觀經(jīng)濟與政策因素。影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括：(1)經(jīng)濟增長;(2)經(jīng)濟周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財政政策;(5)市場利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國際收支狀況。②、③、④項符合題意，故本題選 C 選項。

　　4.【答案】D

　　【解析】本題考查股權(quán)類期權(quán)。股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)，股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)。①、②、④項符合題意，故本題選 D 選項。

　　5.【答案】C

　　【解析】①項錯誤，被動(指數(shù))型基金的管理費較低，尤其交易費用較低。故本題選C 選項。

　　6.【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀保監(jiān)會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。

　　7.【答案】D

　　【解析】證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯誤;投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯誤;證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。

　　8.【答案】A

　　【解析】在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準的轉(zhuǎn)讓方式。

　　9.【答案】A

　　【解析】創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用。

　　10.【答案】A

　　【解析】本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)，證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)�？梢姳绢}④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。

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