1.【答案】B

　　【解析】本題考查基金管理人募集資金的注意事項�；�金管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。故本題選 B 選項。

　　2.【答案】B

　　【解析】利用費雪公式的簡單版本，名義利率=通貨膨脹率+實際利率。因此實際利率=名義利率-通貨膨脹率=6%-0.5%=5.5%。

　　3.【答案】A

　　【解析】本題考查金融風險的分類。金融風險按照風險因素不同，分為流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險和聲譽風險，不包括經(jīng)濟風險。故本題選 A 選項。

　　4.【答案】D

　　【解析】本題考查全面風險管理的含義。全面風險管理的有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理;(2)全部風險的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。全面風險管理的含義不包括全天候的管理。故本題選 D 選項。

　　5.【答案】C

　　【解析】本題考查證券除權除息的概念。A 選項說法正確，除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息(現(xiàn)金股利)。B 選項說法正確，除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。C 選項說法錯誤，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應下降。D 選項說法正確，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額。故本題選 C 選項。

　　6.【答案】B

　　【解析】本題考查開立證券賬戶的基本原則。開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。故本題選 B 選項。

　　7.【答案】A

　　【解析】中間業(yè)務包括兩類：一般意義上的金融服務業(yè)務類業(yè)務和一般意義上的表外業(yè)務。中間業(yè)務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務功能。中間業(yè)務是源于業(yè)務類型而生成的類別，表外業(yè)務是源于會計準則而生成的類別。表外業(yè)務更強調業(yè)務的風險特征。

　　8.【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。故本題選 B 選項。

　　9.【答案】C

　　【解析】實體經(jīng)濟和金融之間相輔相成、相互滲透，實體經(jīng)濟是根，金融是滋養(yǎng)實體經(jīng)濟的水分。實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中，金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長，反之則不利于經(jīng)濟增長。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益模糊，所以 A、B 正確，C 不正確，為保證經(jīng)濟的平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展，需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關系，金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)。

　　10.【答案】B

　　【解析】公開市場業(yè)務是中央銀行在證券市場上公幵買賣各種有價證券以控制貨幣供應量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會引起貨幣供應量增加，信貸規(guī)模擴張，市場利率下降，刺激消費和投資的擴張。法定存款準備金率不受其影響。

　　11.【答案】C

　　【解析】票面價值，在股票票面上標明的金額，在初次發(fā)行時有一定參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為“平價發(fā)行”;如果發(fā)行價格高于面值，稱為“溢價發(fā)行”，溢價款列為公司資本公積金;發(fā)行價格低于面值，稱為“折價發(fā)行”，我國不允許股票折價發(fā)行。因此，有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價格的最低界限。故本題選 C 選項。

　　12.【答案】D

　　【解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權。D 選項：優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股票的特征。故本題選 D 選項。

　　13.【答案】B

　　【解析】2013 年 8 月，中國證監(jiān)會制訂并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易;不具備證券自營業(yè)務資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國債期　貨交易。

　　14.【答案】B

　　【解析】中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法(征求意見稿)》要求境外機構突出主營業(yè)務，規(guī)范下設機構，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構 24 個月過渡期以達到法規(guī)要求。

　　15.【答案】B

　　【解析】考察歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故本題選 B 選項。

　　1.【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特征包括： 1)集合理財、專業(yè)管理(2)組合投資、分散風險(3)利益共享、風險共擔(4)嚴格監(jiān)管、信息透明(5)獨立托管、保障安全 由題干可知，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全。故本題選 A 選項。

　　2.【答案】A

　　【解析】本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場的重要性。金融市場的重要性主要體現(xiàn)在：促進儲蓄—投資轉化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟狀態(tài)和宏觀調控。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查全球金融體系的主要參與者。

　　5.【答案】D

　　【解析】經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場金融體系是金融機構多元化，金融市場多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎設施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系�！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國金融市場特征。

　　6.【答案】B

　　【解析】鐵路總公司屬于政府支持機構，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項表述正確。

　　7.【答案】A

　　【解析】考點為股票市場的構成，我國股票市場分為場內市場和場外市場，場內市場包括滬深主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(新三板)，場外市場包括區(qū)域性股權交易市場和交易柜臺市場。區(qū)域性股權交易市場屬于場外市場。

　　8.【答案】C

　　【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會是國務院直屬機構，是全國證券、期貨市場的主管部門。

　　9.【答案】C

　　【解析】股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能

　　有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額比例購入相應比例的股票，極可能導致該比重的化;資本公積、股票的分割與合并不影響每位股東占公司股份比例。

　　10.【答案】B

　　【解析】公司重大決策參與權和公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權利。

　　11.【答案】B

　　【解析】企業(yè)利潤應當先繳納所得稅，再進行分配，分配順序為：彌補虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余公積、分配股利。

　　12.【答案】A

　　【解析】證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查公司財務狀況安全性的衡量指標，包括資產(chǎn)負債率、產(chǎn)權比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期債務比率等目標。每股收益反映盈利性。

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