21、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

　　A、網(wǎng)上委托

　　B、當(dāng)面□頭委托

　　C、電話自動(dòng)委托

　　D、傳真委托

　　正確答案： B

　　【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類,非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。"

　　22、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A、當(dāng)年

　　B、歷年

　　C、累計(jì)自前一年

　　D、累計(jì)自后一年

　　正確答案： B

　　【專家解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　23、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A、15%

　　B、25%

　　C、30%

　　D、40%

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《銀行間債券市場非全融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指弓》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國家相關(guān)法衡法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　24、契約型基金是基于()組織起來的代理投資方式。

　　A、信托原理

　　B、公約原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　正確答案： A

　　【專家解析】契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.

　　25、商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是()。

　　A、證券公司短期融資券

　　B、證券公司債

　　C、商業(yè)銀行次級(jí)債

　　D、中央毛良行票據(jù)

　　正確答案： C

　　【專家解析】本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債的定義.

　　26、深圳證券交易所成立的時(shí)間().

　　A、1989年5月

　　B、1991年4月

　　C、1993年8月

　　D、1992年9月

　　正確答案： B

　　【專家解析】1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立

　　27、深圳證券交易所于()正式營業(yè)。

　　A、1991.7

　　B、1990.8

　　C、1988.10

　　D、2001.7

　　正確答案： A

　　【專家解析】1990年12月19日和1991年7月3日:上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場。

　　28、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。

　　A、利息

　　B、利率

　　C、匯率

　　D、購買力

　　正確答案： B

　　【專家解析】利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠壞。

　　29、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A、擴(kuò)敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確性

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制."

　　30、投機(jī)者利用國際全融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)是指()。

　　A、國際貨款

　　B、國際證券投資

　　C、保值性資本流動(dòng)

　　D、投機(jī)性資本流動(dòng)

　　正確答案： D

　　【專家解析】投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國際全融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

　　31、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)作出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、杠桿性

　　D、投機(jī)性

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者進(jìn)行全融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)做出預(yù)測，這是衍生工具的跨期由全融衍生工具的走義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或是否交易的合約.(2)杠桿性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具.(3)聯(lián)動(dòng)性。是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度所決定的。

　　32、投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

　　A、增值稅

　　B、傭金

　　C、過戶費(fèi)

　　D、印花悅

　　正確答案： A

　　【專家解析】投資者在購買證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等

　　33、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國證券市場健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。()于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　A、中國證監(jiān)會(huì)

　　B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、國務(wù)院證券委員會(huì)

　　D、國務(wù)院證券委、國家體改委

　　正確答案： C

　　【專家解析】為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國證券市場健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。國務(wù)院證券委員會(huì)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　34、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。

　　A、1994

　　B、1992

　　C、1993

　　D、1995

　　正確答案： A

　　【專家解析】我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種.

　　35、下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

　　B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

　　D、期限在15年以上

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國的混臺(tái)資本債券是指商業(yè)銀行補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行于之日起10年內(nèi)不可贖回的債券.

　　36、下列選項(xiàng)中。不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。

　　A、潛在性

　　B、或然性

　　C、隱藏性

　　D、累積性

　　正確答案： B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累荊生的特征�；蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征.

　　37、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值。向外國投資者發(fā)行的債券是()。

　　A、國際債券

　　B、亞洲債券

　　C、外國債券

　　D、歐洲債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察國際債券的定義。

　　38、一行三會(huì)使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()。

　　A、混業(yè)監(jiān)管

　　B、同業(yè)監(jiān)管

　　C、分業(yè)監(jiān)管

　　D、異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案： C

　　【專家解析】“一行三會(huì)”是國內(nèi)全融界對(duì)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)會(huì)監(jiān)督委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　39、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。

　　A、流通國債與非流通國債

　　B、實(shí)物國債與貨幣國債

　　C、短期國債與中長期國債

　　D、實(shí)物債券與貨幣債券

　　正確答案： B

　　【專家解析】依照不同的發(fā)行本位,國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債."

　　40、以下不屬于政府債券特征的是()。

　　A、免稅待遇

　　B、收益穩(wěn)定

　　C、安全性高

　　D、流動(dòng)性差

　　正確答案： D

　　【專家解析】政府債券特征的有：免稅待遇，收益穩(wěn)定，安全性高，流動(dòng)性強(qiáng)