71、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量是變動(dòng)的不確定性

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

　　72、憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購(gòu)買(mǎi)日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】憑證式囯債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券由具,備憑證式囯債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。由于憑證式囯債采用""隨買(mǎi)隨賣(mài)，利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方因此式在收.款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買(mǎi)日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。"

　　73、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()Ⅰ.經(jīng)營(yíng)狀況Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激勵(lì)機(jī)制

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。

　　74、我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是()Ⅰ.票面金額Ⅱ.超過(guò)票面金額Ⅲ.低于票面金額Ⅳ.任意金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】我國(guó)公司法規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超票面金額。

　　75、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)Ⅳ.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金分額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　76、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()。Ⅰ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】基金管理人的職責(zé)的內(nèi)容。

　　77、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)為()Ⅰ.可回避風(fēng)險(xiǎn)。Ⅱ.可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)増大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為“不可分敢風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　78、下列各項(xiàng)中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。Ⅰ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ.優(yōu)先分配收益權(quán)Ⅲ.股份轉(zhuǎn)讓權(quán)Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】股份公司的普通股東,按照《人民共和囯公司法》,公的司股規(guī)定東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。"

　　79、下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在Ⅱ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下，一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀(guān)性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)壞節(jié),在資金籌集、資金運(yùn)資金用積累、、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。"

　　80、下列關(guān)于次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ.次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　81、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同Ⅱ.發(fā)行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來(lái)源相同

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　82、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一囯家的借債人，故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　83、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起Ⅱ.種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素Ⅳ.相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下待點(diǎn)：(1)主要甶證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3) 常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　84、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅲ.股息分派優(yōu)先Ⅳ.—般也有表決權(quán)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】股息率固定，一般無(wú)表決權(quán)。剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　85、下列屬于用來(lái)轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　86、下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是)。(Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成Ⅱ.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和信用Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度Ⅳ.已建立的融資渠道

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

　　87、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】我囯的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債券和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中囯人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門(mén)要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況�；旌腺Y本債券可以公開(kāi)發(fā)行，也可以定向發(fā)行，但無(wú)論公開(kāi)發(fā)行還是定向發(fā)行,均應(yīng)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　88、下面屬于有面額股票特點(diǎn)的是()。Ⅰ.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例Ⅳ.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。

　　89、信用違約互換CDS的交易風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自()這幾個(gè)方面。Ⅰ.具有較高的杠桿性Ⅱ.特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考,有可能扱大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額Ⅲ.危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑Ⅳ.投行從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】CDS交易的危險(xiǎn)來(lái)自三個(gè)方面:(1)具有較高的杠桿性。(2)由子信用保爐的買(mǎi)方并不需要真正持有作為參考的信用工具(常見(jiàn)的有按揭貨款、按揭支持證券、各囯國(guó)債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù))，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口 總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性地高估涉嫌金額。⑶由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類(lèi)交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。

　　90、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金,主要包括Ⅰ.期貨基金Ⅱ.期權(quán)基金Ⅲ.認(rèn)股權(quán)基金Ⅳ.指數(shù)基金

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】指數(shù)基金不屬于衍生證券投資基金。