1.資信評級機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。

　�、�.評級委員會制度

　�、�.評級結(jié)果公布制度

　�、�.信息保密制度

　�、�.證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度(Ⅰ項正確)、評級結(jié)果公布制度(Ⅱ項正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項正確)、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度(Ⅳ項正確)等。

　　2.我國證券公司短期融資券()。

　　Ⅰ.不屬于金融債券

　�、�.在銀行間債券市場發(fā)行

　�、�.以短期融資為目的

　�、�.約定在一定期限內(nèi)還本付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 符合題意：2004 年 10 月，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的(Ⅲ正確)，在銀行間債券市場發(fā)行(Ⅱ正確)的約定在一定期限內(nèi)還本付息(Ⅳ正確)的金融債券。

　　3.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述正確的有()。

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　�、�.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　�、�.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：Ⅱ項，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;Ⅲ項，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　4.我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。

　�、�.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　�、�.擔(dān)保要求

　�、�.發(fā)行主體的范圍

　�、�.發(fā)行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析選項 A 符合題意：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：

　　(1)發(fā)行主體的范圍不同;(Ⅲ正確)

　　(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(Ⅰ正確)

　　(3)擔(dān)保要求不同;(Ⅱ正確)

　　(4)發(fā)行定價方式不同。(Ⅳ正確)

　　5.短期國庫券的特點包括()。

　�、�.違約風(fēng)險極小

　　Ⅱ.流動性強(qiáng)

　�、�.違約風(fēng)險大

　�、�.流動性弱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 符合題意：短期國庫券是政府部門發(fā)行的短期債券，主要用于彌補(bǔ)財政入不敷出和為到期的政府債券提供融資。因為有政府信用作擔(dān)保，短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(Ⅰ正確);同時因為期限短，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強(qiáng)(Ⅱ正確)。

　　6.證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對()進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。

　�、�.委托人身份

　　Ⅱ.委托買入的實際證券數(shù)量

　�、�.委托內(nèi)容

　　Ⅳ.委托賣出的實際資金余額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份(Ⅰ項正確)、委托內(nèi)容(Ⅲ項正確)、委托賣出的實際證券數(shù)量(Ⅱ項錯誤)及委托買入的實際資金余額(Ⅳ項錯誤)進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。

　　7.金融風(fēng)險一般由()等因素構(gòu)成。

　�、�.風(fēng)險源

　　Ⅱ.風(fēng)險敞口

　　Ⅲ.風(fēng)險事件

　�、�.風(fēng)險損失

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：金融風(fēng)險一般由風(fēng)險源、風(fēng)險敞口、風(fēng)險事件、風(fēng)險損失等因素構(gòu)成。

　　8.股票退市制度的作用有()。

　�、�.有利于健全資本市場功能

　　Ⅱ.有利于實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰

　�、�.有利于提高市場競爭力

　�、�.保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：股票退市是指上市公司股票在證券交易所終止上市交易。股票退市制度是資本市場重要的基礎(chǔ)性制度，有利于健全資本市場功能，降低市場經(jīng)營成本，增強(qiáng)市場主體活力，提高市場競爭能力;有利于實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，懲戒重大違法行為，引導(dǎo)理性投資，保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益。

　　9.下列屬于巴塞爾委員會劃分的操作風(fēng)險事件的是()。

　　Ⅰ.內(nèi)部欺詐

　�、�.外部欺詐

　　Ⅲ.營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓

　�、�.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動中的操作性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：誘發(fā)操作風(fēng)險的原因很多，巴塞爾委員會將操作風(fēng)險事件劃分為七種類型：

　　(1)內(nèi)部欺詐;

　　(2)外部欺詐;

　　(3)雇員活動和工作場所安全性風(fēng)險;

　　(4)客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動中的操作性風(fēng)險;

　　(5)實物資產(chǎn)損壞;

　　(6)營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓;

　　(7)執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風(fēng)險。

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