一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1、(　)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。

　　A.歐式期權(quán)

　　B.美式期權(quán)

　　C.修正的歐式期權(quán)

　　D.大西洋期權(quán)

　　參考答案：A

　　參考解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。

　　2、對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要(　)的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立多個證券賬戶。

　　A.證券分戶管理

　　B.資產(chǎn)獨立核算

　　C.資產(chǎn)分戶管理

　　D.證券分級管理

　　參考答案：C

　　參考解析：對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

　　3、深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為收盤集合競價時間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：D

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的14：57～15：00為收盤集合競價時間。

　　4、有些證券化交易中，并不需要外部增級機(jī)構(gòu)，而是采用(　)抵押等方法進(jìn)行內(nèi)部增級。

　　A.超額

　　B.等額

　　C.實物

　　D.財產(chǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級機(jī)構(gòu)，而是采用超額抵押等方法進(jìn)行內(nèi)部增級。

　　5、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的(　)納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：A

　　參考解析：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入證券投資者保護(hù)基金。

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　　6、商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為(　)。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.二級資本

　　D.預(yù)備資本

　　參考答案：B

　　參考解析：2003年中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。

　　7、IB制度起源于(　)。

　　A.日本

　　B.中國香港

　　C.美國

　　D.德國

　　參考答案：C

　　參考解析：IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

　　8、在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得(　)。

　　A.每股賬面價值

　　B.每股內(nèi)在價值

　　C.每股票面價值

　　D.每股清算價值

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

　　9、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為(　)。

　　A.清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務(wù)

　　B.繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務(wù)

　　C.清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

　　D.支付公司員工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

　　10、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　參考答案：A

　　參考解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　11、2015年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的l年期人民幣理財產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2015年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價格均高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價格高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于(　)理財產(chǎn)品。

　　A.收益保障型

　　B.公募型

　　C.私募型

　　D.股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　參考答案：A

　　參考解析：本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。

　　12、下列關(guān)于我國社保基金的說法中，不正確的是(　)。

　　A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金、

　　B.由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債

　　C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券

　　D.委托單個社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的30%

　　參考答案：D

　　參考解析：2006年，財政部、勞動和社會保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社�；�金理事會可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。

　　13、依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于(　)萬元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： ①資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　14、( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A.證券托管

　　B.證券存管

　　C.證券交付

　　D.證券交易

　　參考答案：B

　　參考解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　15、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GⅠCS將滬市上市公司分為(　)大行業(yè)。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.11

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　16、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過(　)個月。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實際交付之日起算。

　　17、按照有關(guān)規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格，會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于( )萬元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　參考答案：A

　　參考解析：按照有關(guān)規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格,會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元。

　　18、基金公司在發(fā)售基金份額時會向投資者提供一份(　)，對基金的運作進(jìn)行詳細(xì)的說明。

　　A.基金合同

　　B.風(fēng)險揭示書

　　C.招募說明書

　　D.基金宣傳冊

　　參考答案：C

　　參考解析：基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運作的各個方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費用與收益分配等，都會在招募說明書中詳細(xì)說明。

　　19、目前我國在(　)時有零數(shù)委托。

　　A.買入證券

　　B.賣出證券

　　C.買入相賣出證券

　　D.不存在

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。

　　20、國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過(　)%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　參考答案：D

　　參考解析：國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　21、內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過(　)。

　　A.5%

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。

　　22、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照(　)順序分配。

　　A.彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金

　　B.彌補虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金

　　C.提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金

　　D.提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金

　　參考答案：A

　　參考解析：我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。

　　23、基金交易費中的交易傭金由證券公司按(　)的一定比例向基金收取。

　　A.成交金額

　　B.成交數(shù)量

　　C.成交凈額

　　D.成交價格

　　參考答案：A

　　參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　24、信用互換屬于(　)。

　　A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B.貨幣衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.信用衍生工具

　　參考答案：D

　　參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　25、債券的(　)是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　A.償還性

　　B.風(fēng)險性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。