一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取(　)為成交價。

　　A.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價格

　　B.在該價格以上的買人申報累計(jì)數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計(jì)數(shù)量之差最小的價格

　　C.使未成交量最小的申報價格

　　D.中間價

　　參考答案：B

　　參考解析：集合競價確定成交價的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計(jì)數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計(jì)數(shù)量之差最小的價格為成交價。

　　2[單選題] 在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下(　)個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　3[單選題] 下列屬于間接融資手段的是(　)。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　參考答案：D

　　參考解析：在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　4[單選題] 保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向(　)發(fā)行。

　　A.個人

　　B.政府

　　C.合格投資者

　　D.境外個人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析：保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　5[單選題] 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為(　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　6[單選題] 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以(　)出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A.市價

　　B.面值

　　C.公允價值

　　D.協(xié)議價格

　　參考答案：B

　　參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　7[單選題] 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是(　)。

　　A.股票交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.混合交割

　　D.黃金交割

　　參考答案：A

　　參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

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　　8[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　9[單選題] 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　)，一般采用(　)方式分紅。

　　A.70%，現(xiàn)金

　　B.90%，現(xiàn)金

　　C.70%，紅利再投資

　　D.90%，紅利再投資

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　10[單選題] 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是(　)。

　　A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B.列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　11[單選題] 股票市場價格的最直接影響因素是(　)。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D.政治因素

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　12[單選題] 基金管理費(fèi)通常按(　)支付。

　　A.日

　　B.周

　　C.月

　　D.年

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。

　　13[單選題] 中央政府債券通常被視為(　)。

　　A.低風(fēng)險證券

　　B.無風(fēng)險證券

　　C.風(fēng)險證券

　　D.高風(fēng)險證券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

　　14[單選題] 現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是(　)。

　　A.失業(yè)保險基金

　　B.養(yǎng)老保險基金

　　C.工傷保險基金

　　D.生育保險基金

　　參考答案：B

　　參考解析：我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項(xiàng)保險基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。

　　15[單選題] 依據(jù)《證券法》，(　)直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　A.證券登記結(jié)算公司

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　參考答案：D

　　參考解析：依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　16[單選題] 下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說法，錯誤的是(　)。

　　A.中國人民銀行會同財政部，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核

　　B.中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

　　C.國家外匯管理局負(fù)責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理

　　D.財政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理

　　參考答案：A

　　參考解析：國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國人民銀行，選項(xiàng)A說法是錯誤的。

　　17[單選題] 證券包銷是指(　)。

　　A.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

　　B.證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　C.證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

　　D.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　參考答案：D

　　參考解析：證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　18[單選題] 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(　)人。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　參考答案：D

　　參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。

　　19[單選題] 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　20[單選題] 指數(shù)基金比較適合于下列(　)的資金投資。

　　A.社會閑散資金

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社保基金

　　參考答案：D

　　參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等金額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

　　21[單選題] 國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.國務(wù)院

　　B.財政部

　　C.國有資產(chǎn)管理部門

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：C

　　參考解析：國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。

　　22[單選題] 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為(　)。

　　A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行

　　B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模

　　C.僅核準(zhǔn)規(guī)模

　　D.直接核準(zhǔn)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析：2008年1月，國家發(fā)展改革委員會下達(dá)《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知指出，為進(jìn)一步推動企業(yè)債券市場化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)國務(wù)院同意，對企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個環(huán)節(jié)，簡化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個環(huán)節(jié)。

　　23.基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。

　　A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.社會基金管理

　　C.證券投資基金業(yè)務(wù)D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　23.[答案]C

　　[精析]目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社�；�金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。

　　24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A.營銷權(quán)B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　24.[答案]D

　　[精析 ]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

　　25.目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.股票

　　C.1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單

　　D.期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購

　　25.[答案]B

　　[精析 ]目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單;③剩 余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購;⑤期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券;⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。