[組合型選擇題]

　　51、對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　　I.現(xiàn)金

　　II.流通性好的藍籌股

　　III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　52、下列關(guān)于保險公司次級債券說法正確的是()

　�、�. 批準向合格投資者募集

　�、�. 期限在5年以上(含5年)

　�、�. 本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　保險公司次級債的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權(quán)資本。

　　53、投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。

　　Ⅰ.代理委托人從事證券投資

　�、�.與委托人約定分享投資收益或分擔投資損失

　　Ⅲ. 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　�、�.提供虛假或誤導投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資

　　(2)與委托人約定分享投資收益或分擔投資損失

　　(3)買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　(4)提供虛假或誤導投資者的信息

　　54、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　IV 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　貨 幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5) 國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-I級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投 資的其他金融工具。

　　55、目前我國記賬式國債的招標方式有()。

　　I“美國式”招標

　　II“英國式”招標

　　III “荷蘭式”招標

　　IV “混合式”招標

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國國債發(fā)行招標規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。

　　56、下列關(guān)于股票價格的說法，正確的有()。

　�、� 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格

　�、� 股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值

　　Ⅲ 股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　�、� 股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察股票價格的相關(guān)知識

　　57、資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，主要包括( )。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

　　IV 信用增級機構(gòu)和信用評級機構(gòu)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　資產(chǎn)證券化交易的當事人除上述四項外，還包括承銷人和證券化產(chǎn)品投資者等。

　　58、金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面()。

　�、�.資源配置

　　Ⅱ.財富再分配

　�、�.風險再分配

　�、�.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面：資源配置、財富再分配、風險再分配。

　　59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是()。

　　I 20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

　　II 金融衍生工具產(chǎn)生最基本原因是避險

　　III 金融機構(gòu)利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

　　IV 新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的發(fā)展動因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。(2)20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自 由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管當局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體 制。(3)金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為( )

　　I 地方公債

　　II 一般責任債券

　　III 專項債券

　　IV 私人債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責任債券、專項債券。

　　61、我國國際債券的特點( )

　�、� 發(fā)行規(guī)模大

　�、� 資金來源廣

　　Ⅲ 不存在匯率風險

　�、� 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()

　　Ⅰ.利率期權(quán)

　�、�.股權(quán)類期權(quán)

　�、�. 金融期貨合約期權(quán)

　�、�.貨幣期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。

　　63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　64、證券公司申請借入次級債務(wù)，應(yīng)當提交的申請文件包括( )

　　I 相關(guān)股東(大)會決議

　　II 借入次級債務(wù)合同

　　III 合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

　　IV 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請借入次級債務(wù)，應(yīng)當提交以下申請文件：(1)申請書。(2)相關(guān)股東(大)會決議。(3)借入次級債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說明。(5) 合同當事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關(guān)測算報告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料。(8)中國證監(jiān)會要求提交的其 他文件。

　　65、契約型基金的當事人有()。

　�、� 管理人

　�、� 托管人

　�、� 承銷公司

　�、� 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　�、襁h期利率協(xié)議

　�、蚶�率期權(quán)

　�、罄�率期貨

　�、衾�率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　67、金融期權(quán)的基本特征有()

　�、�.期權(quán)的購買者不具有選擇權(quán)

　　Ⅱ.期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　�、�. 期權(quán)投資具有很強的時間性

　�、�.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　　(3) 期權(quán)投資具有很強的時間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱性

　　68、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴募或者延長基金合同期限

　　III 轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴募或者延長基金合同期限

　　(3) 轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　69、貨幣市場基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級在AAA以下的企業(yè)債券

　　(6)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券等

　　70、中國人民銀行的職責包括()

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.防范和化解非系統(tǒng)性金融風險

　�、�. 確定人民幣匯率政策

　�、�.管理信貸征信業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定。

　　71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I 普通股

　　II 優(yōu)先股

　　III 記名股票

　　IV 無記名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )

　　I 調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

　　II 鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

　　III 律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

　　IV 同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　第二項的正確說法應(yīng)該是鼓勵最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )

　　I 自營業(yè)務(wù)

　　II 經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　IV 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。

　　74、對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的()解凍。

　　I 資金

　　II 證券

　　III 賬戶

　　IV 密碼

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　75、銀行面臨的信用風險可能存在于( )中。

　　I 貸款業(yè)務(wù)

　　II 債券投資業(yè)務(wù)

　　III 票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　IV 承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務(wù)中。