二、組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢(qián)工作基本制度包括()。

　�、�.客戶身份識(shí)別制度

　�、�.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　�、�.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢(qián)工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

　　52.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為( )。

　�、�.可分散風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.不可回避風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.交換風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)或不可回避風(fēng)險(xiǎn)。

　　53.下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是( )。

　�、�.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)

　�、�.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　�、�.從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　�、�.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

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　　54.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說(shuō)法正確的有()。

　�、�.保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級(jí)債

　�、�.保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請(qǐng)募集次級(jí)債

　�、�.保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定方案

　�、�.募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司募集次級(jí)債適用本辦法。第Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況，并將與次級(jí)債債權(quán)人簽訂的次級(jí)債合同的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　55.影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有()。

　�、�.產(chǎn)品成本

　　Ⅱ.調(diào)節(jié)價(jià)格的能力

　�、�.產(chǎn)品售價(jià)

　�、�.產(chǎn)品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價(jià);③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價(jià)格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56.按照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為( )。

　　Ⅰ.赤字國(guó)債

　�、�.實(shí)物國(guó)債

　�、�.特種國(guó)債

　�、�.貨幣國(guó)債

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照發(fā)行本位不同，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債;按照資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　57.金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.集中交易制度

　�、�.限倉(cāng)制度

　　Ⅲ.大戶報(bào)告制度

　�、�.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉(cāng)制度;⑥大戶報(bào)告制度;⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則;⑧強(qiáng)行平倉(cāng)制度;⑨強(qiáng)制減倉(cāng)制度。

　　58.下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法中，正確的是( )。

　�、�.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)

　�、�.在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多

　�、�.投資者的利息收入免繳所得稅

　�、�.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國(guó)家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也被稱為“無(wú)國(guó)籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo);在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束;在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　59.根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　Ⅰ.互換和期權(quán)

　�、�.投資合同

　�、�.期貨合同

　　Ⅳ.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　60.金融債券發(fā)行的目的是( )。

　�、�.增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定

　�、�.緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈

　�、�.獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源

　�、�.擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 、

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：金融債券是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。金融債券的發(fā)行目的有：①改善負(fù)債結(jié)構(gòu);②增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定;③獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源;④擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

　　61.關(guān)于國(guó)際金融市場(chǎng)，說(shuō)法正確的是()。

　　Ⅰ.國(guó)際金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)跨越國(guó)界交易的場(chǎng)所

　�、�.產(chǎn)品同時(shí)向許多國(guó)家的投資者發(fā)行

　　Ⅲ.不受一國(guó)法令制約

　�、�.離岸金融市場(chǎng)是無(wú)形市場(chǎng)，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場(chǎng)所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國(guó)際金融市場(chǎng)又叫外部市場(chǎng)，是金融資產(chǎn)的交易跨越國(guó)界、進(jìn)行國(guó)際交易的場(chǎng)所。該市場(chǎng)上的證券的顯著特點(diǎn)是：它們同時(shí)向許多國(guó)家的投資者發(fā)行，且不受一國(guó)法令的制約。離岸金融市場(chǎng)(狹義的國(guó)際金融市場(chǎng))是無(wú)形市場(chǎng)，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場(chǎng)所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國(guó)際性交易形成。

　　62.金融債風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制主要有( )。

　　Ⅰ.金融穩(wěn)定機(jī)制

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)生機(jī)制

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)沖擊機(jī)制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制主要有金融穩(wěn)定機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)生機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)沖擊機(jī)制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　　Ⅰ.擔(dān)保信托

　�、�.管理信托

　�、�.處理信托

　�、�.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是()。

　�、�.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代

　�、�.我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券

　�、�.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券，屬于政府債券

　�、�.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項(xiàng)，我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　65.下列屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　�、�.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　�、�.發(fā)行價(jià)格靈活

　　Ⅳ.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無(wú)面額股票特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格比較靈活;②便于股票分割。

　　66.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及參與信用評(píng)級(jí)的人員不得參與相關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

　　Ⅰ.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)前1~2年內(nèi)持有與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品頭寸

　�、�.參與信用評(píng)級(jí)的人員及其直系親屬與受評(píng)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評(píng)級(jí)獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過(guò)50萬(wàn)元人民幣

　�、�.在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及參與信用評(píng)級(jí)的人員買(mǎi)賣(mài)與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品

　�、�. 交易商協(xié)會(huì)認(rèn)定的足以影響信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場(chǎng)的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及參與信用評(píng)級(jí)的人員(包括評(píng)級(jí)小組成員和信用評(píng)審委員會(huì)委員)不得參與相關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：①信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評(píng)級(jí)獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)前6個(gè)月內(nèi)持有與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評(píng)級(jí)的人員及其直系親屬與受評(píng)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評(píng)級(jí)獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過(guò)50萬(wàn)元人民幣;③在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及參與信用評(píng)級(jí)的人員買(mǎi)賣(mài)與受評(píng)對(duì)象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會(huì)認(rèn)定的足以影響信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場(chǎng)的其他情形。

　　67.國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。

　�、�.資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大

　�、�.存在利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.有國(guó)家主權(quán)保障

　�、�.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。③有國(guó)家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　68.投資QDII基金時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)有()。

　�、�.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：投資QDII基金時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)有：①國(guó)際市場(chǎng)投資會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。②國(guó)際市場(chǎng)會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。③盡管進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)，但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。④QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需注意。

　　69.買(mǎi)斷式回購(gòu)和質(zhì)押式回購(gòu)的區(qū)別是()。

　　Ⅰ.買(mǎi)斷式回購(gòu)的初始交易中債券持有人將債券賣(mài)給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方

　�、�.質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中債券持有人將債券賣(mài)給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方

　�、�.買(mǎi)斷式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入的債券

　　Ⅳ.質(zhì)押式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入的債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券買(mǎi)斷式回購(gòu)與質(zhì)押式回購(gòu)的區(qū)別在于：在買(mǎi)斷式回購(gòu)的初始交易中，債券持有人是將債券“賣(mài)”給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方;而在質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買(mǎi)斷式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入債券，如出售或用于回購(gòu)質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

　　70.對(duì)于開(kāi)放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　　Ⅰ.現(xiàn)金

　�、�.流通性好的藍(lán)籌股

　�、�.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　Ⅳ.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　71[單選題] 上市公司存在下列(　　)情形之一的，不得非公開(kāi)發(fā)行股票。

　　Ⅰ.本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　Ⅱ.上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除

　�、�.上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保且尚未解除

　�、�.現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員最近36個(gè)月內(nèi)受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰，或者最近12個(gè)月內(nèi)受到過(guò)證券交易所公開(kāi)譴責(zé)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得非公開(kāi)發(fā)行股票： (1)本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　(2)上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除。

　　(3)上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保且尚未解除。

　　(4)現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員最近36個(gè)月內(nèi)受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰，或者最近12個(gè)月內(nèi)受到過(guò)證券交易所公開(kāi)譴責(zé)。

　　(5)上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪正被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。

　　(6)最近一年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見(jiàn)、否定意見(jiàn)或無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。保留意見(jiàn)、否定意見(jiàn)或無(wú)法表示意見(jiàn)所涉及事項(xiàng)的重大影響已經(jīng)消除或者本次發(fā)行涉及重大重組的除外。

　　(7)嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

　　72[單選題] 鼓勵(lì)具備下列(　　)條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　Ⅰ.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好

　　Ⅱ.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

　�、�.最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　73[單選題] 以下關(guān)于做市商交易制度說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、�.做市商是聯(lián)結(jié)證券買(mǎi)賣(mài)雙方的證券商。

　　Ⅱ.在做市商交易市場(chǎng)中，證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買(mǎi)賣(mài)力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)

　�、�.投資者之間直接成交

　�、�.做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金或證券與投資者交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：做市商是聯(lián)結(jié)證券買(mǎi)賣(mài)雙方的證券商。在做市商交易市場(chǎng)中，證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買(mǎi)賣(mài)力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買(mǎi)進(jìn)證券或向做市商賣(mài)出證券。做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來(lái)源是買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)。

　　74[單選題] 下列屬于政策性銀行的是(　　)。

　�、�.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　�、�.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　�、�.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　�、�.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1994年，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專(zhuān)業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國(guó)建立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專(zhuān)業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)分離。

　　75[單選題] 以下關(guān)于B股的境外客戶在境外委托申報(bào)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　�、�.境外客戶買(mǎi)賣(mài)B股必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行

　�、�.境外客戶買(mǎi)賣(mài)B股必須通過(guò)境內(nèi)的證券代理商進(jìn)行

　�、�.境外證券代理商通過(guò)國(guó)際通信設(shè)備將客戶的指令直接終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)

　　Ⅳ.境外證券代理商通過(guò)國(guó)際通信設(shè)備將客戶的指令傳給其派駐證券交易所的8股場(chǎng)內(nèi)交易員，再由駐場(chǎng)B股交易員將委托指令通過(guò)終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：B股的境外客戶在境外委托時(shí)，與境內(nèi)委托申報(bào)稍有不同：境外客戶買(mǎi)賣(mài)B股必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行;境外證券代理商通過(guò)國(guó)際通信設(shè)備將客戶的指令傳給其派駐證券交易所的B股場(chǎng)內(nèi)交易員，再由駐場(chǎng)B股交易員將委托指令通過(guò)終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)。