二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　26.一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機構有(　　)等。

　　I.證券經(jīng)營機構 Ⅱ.保險經(jīng)營機構

　�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構等。

　　27.可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有(　　)。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

　　28.根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型(　　)。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　　Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　29.證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有(　　)。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。

　　30.證券服務機構包括(　　)等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　�、�.資產(chǎn)評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　31.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括(　　)。

　　I.組織合規(guī)培訓

　�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報

　�、�.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　�、�.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

　　32.設立證券公司需要符合的條件有(　　)。

　　I.有與公司經(jīng)營業(yè)務范圍相應的注冊資本

　�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好

　�、�.有完善的風險管理和內(nèi)部控制制度

　　Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求;②對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求;③與公司經(jīng)營業(yè)務范圍相應的注冊資本;④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力;⑤公司具有完善的風險管理與 內(nèi)部控制制度以及其他要求。

　　33.我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用(　　)。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　　Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　34.下列說法中，錯誤的有(　　)。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司在境外設立證券經(jīng)營機構，不需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準;Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經(jīng)營機構，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。

　　35.證券交易所的組織形式大致可以分為(　　)。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　�、�.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體;會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　36.下列有關證券交易所特征的表述，正確的有(　　)。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV D.II、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　37.關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有(　　)。

　　I.證券公司參與結算應當按規(guī)定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　�、�.結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　　Ⅲ.結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　�、�.結算系統(tǒng)參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續(xù)，結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　38.證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員(　　)。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　�、�.不得在經(jīng)紀業(yè)務中接受客戶的全權委托

　�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務

　�、�.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為;II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　39.證券投資者保護基金的資金運用限于(　　)等形式。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　�、�.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 (包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。

　　40.中國證券登記結算公司為證券交易提供集中(　　)服務。

　　I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。

　　41.下列關于證券交易所席位管理的表述中，正確的是(　　)。

　　I.會員轉讓席位必須經(jīng)證券交易所審批

　�、�.會員可以將部分席位以出租或承包等形式交由其他機構使用

　　Ⅲ.證券交易所必須限定交易席位數(shù)量

　�、�.調整普通席位數(shù)量，應當報中國證監(jiān)會批準

　　A. I、Ⅱ、III B. I、Ⅲ、IV

　　C. I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：Ⅱ項，證券交易所應當對會員取得的交易席位實施嚴格管理，會員轉讓席位必須 按照證券交易所的有關管理規(guī)定由證券交易所審批，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他機構和個人使用。

　　42.國務院證券監(jiān)督管理機構由(　　)組成。

　　I.中國證券監(jiān)督管理委員會

　�、�.中國證券監(jiān)督管理委員會的派出機構

　�、�.地方政府金融辦

　�、�.國務院國有資產(chǎn)管理委員會

　　A.I、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：國務院證券監(jiān)督管理機構是我國證券市場監(jiān)管機構，它依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務院證券監(jiān)督管理機構由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構組成。

　　43.基金信息披露應滿足的原則包括(　　)。

　　I.真實性 Ⅱ.規(guī)范性

　　Ⅲ.靈活性 Ⅳ.完整性

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、IV

　　答案：C

　　解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

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