81[單選題] 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　�、�.發(fā)行股票

　�、�.銀行貸款

　�、�.發(fā)行債券

　�、�.從國際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

　　82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　�、�.技術(shù)因素

　　Ⅱ.經(jīng)濟(jì)因素

　�、�.人員因素

　�、�.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素。

　　83[單選題] 下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　　Ⅱ.政府債券競爭力強(qiáng)，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　�、�.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競爭力強(qiáng)、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級(jí)市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進(jìn)行買賣。

　　84[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義包括(　)。

　�、�.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.維護(hù)市場良好秩序的需要

　�、�.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　�、�.防止證券市場過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　85[單選題] 多元化投資組合的作用有(　)。

　　Ⅰ.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　�、�.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　�、�.利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的

　�、�.消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　86[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)的要素包括(　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)因素

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)事故

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　�、�.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性3個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　87[單選題] 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　�、�.債券基金

　�、�.股票基金

　　Ⅲ.貨幣市場基金

　�、�.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣

　�、�.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　�、�.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

　　Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　89[單選題] 下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　�、�.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

　�、�.股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價(jià)股。

　　90[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　�、�.股票市場

　�、�.融資租賃市場

　�、�.信托市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　)。

　�、�.不可贖回優(yōu)先股

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　�、�.可贖回優(yōu)先股

　�、�.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：優(yōu)先股可分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回�？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期，可按特定的贖買價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　92[單選題] 各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買(　)投資于證券市場。

　�、�.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　�、�.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　93[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括(　)。

　�、�.增大了交易和經(jīng)營管理成本

　�、�.可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會(huì)生產(chǎn)力水平下降

　　Ⅲ.可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率

　�、�.可能會(huì)降低部門資金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟(jì)損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。

　　94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式有(　)。

　　Ⅰ.口頭報(bào)價(jià)

　�、�.書面報(bào)價(jià)

　�、�.電腦報(bào)價(jià)

　�、�.電話報(bào)價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)和電腦報(bào)價(jià)3種。

　　95[單選題] 下列屬于財(cái)政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公開市場業(yè)務(wù)

　�、�.稅收

　　Ⅲ.政府債券

　�、�.匯率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財(cái)政政策是一國政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項(xiàng)“公開市場業(yè)務(wù)”與Ⅳ項(xiàng)“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　96[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　�、�.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　�、�.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　�、�.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　�、�.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。

　　97[單選題] 下列中屬于債券基本性質(zhì)的是(　)。

　�、�.債券屬于有價(jià)證券

　　Ⅱ.債券是一種虛擬資本

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　�、�.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　98[單選題] 銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于(　)中。

　�、�.貸款業(yè)務(wù)

　�、�.債券投資業(yè)務(wù)

　�、�.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　�、�.承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　99[單選題] 新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有(　)。

　　Ⅰ.必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場的有效監(jiān)管體制

　�、�.必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在4個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：①必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政席對(duì)金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資;④經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　100[單選題] 基金份額持有人是(　)。

　�、�.基金的出資人

　�、�.基金資產(chǎn)的所有者

　　Ⅲ.基金投資回報(bào)的受益人

　�、�.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

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