41[單選題] 金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的(　　)功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　B.配置

　　C.聚斂

　　D.反映

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏。

　　42[單選題] 一般來說，金融工具的流動性與償還期(　　)。

　　A.成正比關(guān)系

　　B.成反比關(guān)系

　　C.成線性關(guān)系

　　D.無確定關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融工具的流動性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　43[單選題] (　　)目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.促進經(jīng)濟增長

　　D.平衡國際收支

　　參考答案：A

　　參考解析：穩(wěn)定物價目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　44[單選題] 下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是(　　)。

　　A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的

　　C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

　　D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　參考答案：D

　　參考解析： A項，一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);B項，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利;C項，兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中，在成交時，期權(quán)購買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。

　　45[單選題] (　　)年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　A.1949

　　B.1979

　　C.1984

　　D.1990

　　參考答案：D

　　參考解析： 1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　46[單選題] 按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，(　　)不可能是證券交易競價的結(jié)果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推遲成交

　　參考答案：D

　　參考解析： 競價的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個交易日有(　　)個時間段為集合競價時間。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間;14：57～15：00為收盤集合競價時間。

　　48[單選題] 根據(jù)(　　)，委托指令可分為買進委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數(shù)量

　　B.委托價格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時效限制

　　參考答案：C

　　參考解析： 委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，委托指令可分為市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　49[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具

　　B.金融自由化促進了金融競爭

　　C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

　　D.由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故C項錯誤。

　　50[單選題] 一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風險的加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。

　　51[單選題] 與國內(nèi)債券相比，國際債券具有(　　)特點。

　�、�.存在信用風險

　　Ⅱ.存在匯率風險

　�、�.發(fā)行規(guī)模大

　�、�.資金來源廣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　52[單選題] 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素有(　　)。

　　Ⅰ.公司財務(wù)狀況

　�、�.上市規(guī)模

　�、�.交易活躍程度

　　Ⅳ.行業(yè)代表性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時間;(2)上市規(guī)模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業(yè)代表性及發(fā)展前景;(6)財務(wù)狀況;(7)盈利記錄;(8)發(fā)展前景及管理素質(zhì);(9)公司地區(qū);(10)板塊代表性。

　　53[單選題] 《人民共和國證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券(　　)及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　Ⅰ.發(fā)行

　�、�.自營

　　Ⅲ.交易

　�、�.登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　54[單選題] 上市公司股權(quán)分置改革是通過(　　)之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　�、�.債券持有人

　�、�.流通股股東

　　Ⅲ.優(yōu)先股股東

　�、�.非流通股股東

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　55[單選題] 1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括(　　)。

　�、�.管理信貸征信業(yè)

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　�、�.審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責。

　　56[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應當具備的條件有(　　)。

　�、�.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　�、�.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　　Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 設(shè)立基金管理公司，應當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)有符合《人民共和國證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽。最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　57[單選題] 我國的商業(yè)性金融機構(gòu)包括(　　)。

　�、�.銀行金融機構(gòu)

　�、�.證券公司

　　Ⅲ.保險公司

　�、�.工商企業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國的商業(yè)性金融機構(gòu)包括銀行金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)兩大類。非銀行金融機構(gòu)主要包括信托投資公司、證券公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、保險公司等。

　　58[單選題] 記賬式國債采取(　　)方式分銷。

　�、�.場內(nèi)掛牌

　�、�.場內(nèi)簽訂分銷合同

　　Ⅲ.場外簽訂分銷合同

　�、�.試點商業(yè)銀行柜臺銷售

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的方式嘗試發(fā)行金融債券。

　　59[單選題] 證券服務(wù)機構(gòu)主要包括(　　)。

　�、�.證券登記結(jié)算公司

　　Ⅱ.證券投資咨詢機構(gòu)

　�、�.律師事務(wù)所

　�、�.資信評級機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券服務(wù)機構(gòu)主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　60[單選題] 下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.紅籌股不屬于外資股

　�、�.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

　�、�.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　�、�.紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。