選擇題(共100分，共100題，以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是(　　)。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷售服務費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金銷售服務費是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

　　2[單選題] 代辦股份轉讓系統(tǒng)即俗稱的(　　)。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.二板市場

　　D.三板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 三板市場的全稱是“代辦股份轉讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。

　　3[單選題] 從運作方式看，回購交易結合了(　　)的特點。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠期交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權證交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　4[單選題] 假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　　)萬元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

　　5[單選題] 按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　　)人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析： 外資參股證券公司的設立條件之一是：按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。

　　6[單選題] (　　)的存在相應地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析： 商業(yè)銀行持有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　7[單選題] 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以(　　)萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《人民共和國證券法》第二百零七條的規(guī)定，對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關于基金各項費用的說法中，正確的是(　　)。

　　A.基金從設立到終止都要支付一定的費用

　　B.目前，我國封閉式基金按照0.33%的比率計提基金托管費

　　C.目前，我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費率低于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金從設立到終止都要支付一定的費用。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比率計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率高于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為(　　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　　)以上的基金份額持有人有權自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

　　11[單選題] 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是(　　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　　)。

　　A.可轉換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析： 累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析： 契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　14[單選題] 風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是(　　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析： 2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為(　　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析： 發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準

　　C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構。它不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　　)發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.財政部

　　C.地方政府

　　D.國務院

　　參考答案：C

　　參考解析： 《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區(qū)域性股權交易市場，又稱區(qū)域股權市場，是我國的(　　)。

　　A.主板市場

　　B.二板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 區(qū)域性股權交易市場，又稱區(qū)域股權市場、第四板市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分，亦是中國多層次資本市場建設中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成的標志性事件是(　　)。

　　A.中國銀監(jiān)會成立

　　B.中國證監(jiān)會成立

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會成立

　　D.中國人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關于國務院機構改革方案的決定，批準設立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱中國銀監(jiān)會)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。

試題來源：考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試題庫

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