二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢。(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險;(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟(jì)增長有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機(jī)構(gòu)類和政府類。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈款。

　　【該題針對“政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資方式及特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　【該題針對“證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。《辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。

　　【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。Ⅲ屬于協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的目標(biāo)。國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!