1[單選題] 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取(　)為成交價。

　　A.可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B.在該價格以上的買人申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格

　　C.使未成交量最小的申報價格

　　D.中間價

　　參考答案：B

　　參考解析：集合競價確定成交價的原則為：①可實現(xiàn)最大成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。

　　2[單選題] 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下(　)個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：“當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下1個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　3[單選題] 下列屬于間接融資手段的是(　)。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　參考答案：D

　　參考解析：在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　4[單選題] 保險公司次級債應當向(　)發(fā)行。

　　A.個人

　　B.政府

　　C.合格投資者

　　D.境外個人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析：保險公司次級債應當向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　5[單選題] 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為(　)。

　　A.0.33

　　B.0.39

　　C.0.43

　　D.0.49

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　6[單選題] 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以(　)出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A.市價

　　B.面值

　　C.公允價值

　　D.協(xié)議價格

　　參考答案：B

　　參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　7[單選題] 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是(　)。

　　A.股票交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.混合交割

　　D.黃金交割

　　參考答案：A

　　參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　8[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　9[單選題] 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的(　)，一般采用(　)方式分紅。

　　A.70%，現(xiàn)金

　　B.90%，現(xiàn)金

　　C.70%，紅利再投資

　　D.90%，紅利再投資

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　10[單選題] 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是(　)。

　　A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B.列于商業(yè)銀行次級負債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　10[單選題] (　)是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.非參與優(yōu)先股票

　　B.參與優(yōu)先股票

　　C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D.可贖回優(yōu)先股票

　　參考答案：A

　　參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　11[單選題] (　)要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況。

　　A.集中交易制度

　　B.標準化的期貨合約和對沖機制

　　C.大戶報告制度

　　D.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　參考答案：C

　　參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　12[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為開盤集合競價時間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：A

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易目的9：15～9：25為開盤集合竟價時間。

　　13[單選題] 與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風險、高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　參考答案：C

　　參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　14[單選題] 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于(　)。

　　A.物權(quán)證券

　　B.要式證券

　　C.綜合權(quán)利證券

　　D.資本證券

　　參考答案：D

　　參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　15[單選題] 在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管。

　　A.可以，可以

　　B.可以，不可以

　　C.不可以，可以

　　D.不可以，不可以

　　參考答案：B

　　參考解析：在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。

　　16[單選題] (　)是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：在基金的當事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　17[單選題] 證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、(　)罰款。

　　A.3萬元以下

　　B.1萬元以上3萬元以下

　　C.1萬元以上5萬元以下

　　D.5萬元以下

　　參考答案：A

　　參考解析：證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　18[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是(　)。

　　A.新技術革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅(qū)動

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　19[單選題] (　)是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟手段

　　C.行政手段

　　D.市場手段

　　參考答案：A

　　參考解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

　　20[單選題] 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前(　)個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。